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篇：内审岗位职责职责描述：
1、主持审计监察中心的工作，组织实施公司决议和董事长安排的工作；
2、组织制定审计监察中心的工作计划，组织实施公司下达的经营计划；
3、根据公司下达的工作目标和指标，制定审计监察中心的考核指标；组织内部考核和评价，签认内部考核结果，提出对内部人员的奖惩意见；
4、组织编制并实施公司年度审计工作计划；
5、组织对公司的各项经济活动实行审计监督，必要时委托审计事务所进行；
6、组织对公司开展经济效益和财务收支审计；
7、组织对公司中层以上人员及特殊管理岗位人员的任期内经营目标、离任经济责任审计；
8、定期检查监督公司的资产管理、国家财经法规和财务制度的执行情况；
9、负责组织审计活动结束后审计资料汇总、审计意见书撰写、审计项目立卷等工作；
10、负责下达审计整改通知，并及时组织回访或后续审计，落实审计结果；
11、组织对重要经济活动和出现的重大事故开展专题审计调查；
12、监督、检查公司各类招投标采购过程和各类设计变更，审核相关文件、资料；并对公司各类合同签订过程实施监督；
13、负责对公司行政、工程、营销等各类制度进行审查，并对公司各类制度执行情况进行监察；
14、负责做好部门内员工的培训、考核、管理工作；
15、组织项目结算，并协助造价合约中心就项目结算分歧与承建商进行谈判和协商；
16、组织处理公司的法律事宜；
17、完成董事长/总裁交办的其他工作任务。任职资格：
1、会计学、财务管理或相关专业本科以上学历；
2、8年以上房地产行业工作经验，其中3年以上同等岗位工作经验；会计师资格，国家注册会计师为佳；
3、有全面的现代企业管理知识，熟悉财经法律法规和制度；
4、熟悉房地产管理、土地管理相关法律法规，合同法律法规，企业财务制度和流程；
5、具备基本的网络知识，熟练使用办公软件、财务软件；
6、工作细致、严谨，具有较强的判断和决策能力、计划与执行能力；
7、具备良好的敬业精神和职业道德操守，有很强的感召力和凝聚力。
内部审计经理
岗位职责：
1、负责根据年度审计计划制定财务审计计划及目标；
2、负责搜集整理财务审计相关的规章制度、监管要求等，做好财务审计的有关文件、报表、信息资料的整理、分析等基础工作，按规定建立审计档案；
3、负责对全行的账务、效益、绩效等进行审计，负责全行的离任审计工作，包括制定审计方案、组织实施现场及非现场审计检查，完成审计报告，做好工作底稿及相关资料的整理、归档工作。
4、负责对审计发现的问题进行分析研究，提出处理意见和管理建议，按审计程序和有关规定做出审计结论和决定，并负责监督执行；
5、负责做好本岗位的内部培训及转培训工作。
6、配合开展其它项目和专业审计工作；
7、负责配合做好部门内风险管理的相关事宜；
8、完成领导交办的其他工作。
采购流程审计总监
职责：
1.协助识别集团采购流程高风险领域及编制年度采购流程审计计划； 2.协助建立采购流程审计程序及培养采购流程审计专业人员；
3.作为项目负责人，通过分析复核、访谈、检查、核对及其他审计技巧实施采购流程审计，并提出有效及具有实际业务操作意义的业务管理提升建议；
4.参与会议并向督察委员会领导及业务高级领导汇报审计发现及建议； 5.确保有正确及足够的工作底稿。 要求：
1.具有较强的审计、分析及风险识别能力； 2.熟悉采购流程或具有采购流程审计经验者优先； 3.良好的团队合作精神及沟通能力；
4.良好的报告能力、逻辑思维能力、学习能力及适应能力
审计总经理
序号工作任务工作描述
1 管理体系建设 1.负责制定集团审计监察各项管理规章制度，并监督执行； 2.负责组织集团及所属公司工作计划管理制度修订；
3.建立和完善集团部门内部工作和人员的职责管理体系并监督执行
2 审计工作
1、负责对集团及所属公司内控管理制度与流程的执行情况进行审计；（内控评价）
2、负责对集团及所属公司与经营活动相关的财务收支、报表编制、合同签订等情况进行审计；
3、负责对集团及所属公司工程审批、合同签订、工程预决算及工程建设过程中资金、成本投入情况进行审计；
4、负责对集团及所属公司投资和资本运作行为进行风险评价，并提出可行性建议；
5、负责对集团及所属公司有关部门和个人的经济责任进行审查，提出处理意见；
6、对集团及所属公司主要管理人员和关键岗位人员进行离任审计；
7、提请或配合外部审计机构进行审计工作；
8、完成集团董事长批准的专项审计工作。
3 团队建设管理
1、负责部门经理及主管以上管理人员的分工管理等工作；
2、负责部门人员的业务素质的培训，职业道德的教育； 4 人事管理 1.负责集团本部门经理人员的考核管理工作； 2.负责集团本部门人事管理及各项工作岗位评价； 3.负责建立和完善集团审计人员晋升、使用、淘汰机制；
任职资格
任职资格教育程度全日制专科以上学历 专业要求财务审计专业或企业管理等相关专业
技能水平 1.对企业审计监察工作管理有系统的了解和实践经验，对审计监察管理各模块有较深入的认识； 2.具备现代审计管理理念和扎实的理论基础； 3.熟悉国家、地区财经法规等
工作经验 1.八年以上大型企业管理工作经验； 2.三年以上大型企业审计负责人岗位工作经验。 价值观及
行为准则 1.认同企业文化； 2.有良好的职业操守；
3.严格遵守国家法律法规，执行企业各种规章制度。 其他要求有很好的激励、沟通、团队领导能力。 资格证书审计师，或注册审计师及注册会计师
内控管理高级经理或总监
岗位职责
1、监督问责标准的执行；
2、参与制定不相容岗位分离标准及评估工具；参与组织总部范围财务流程风险梳理；参与组织财务系统重大风险梳理，并建立应急预案；参与组织总部的、直属企业及业务控制点梳理；报备产业集团风险控制文档，风险应急预案；
3、参与组织总部及直属业务的财务流程控制点测试；参与组织开展专项检查，报备各产业重点风险检查方案、检查报告及问题整改落实情况报告；参与总部采购和招投标管理；
4、参与内控成熟度评价工具开发；跟进产业集团审计问题整改情况
5、落实渠道建设方案，报备各集团季度内控管理信息报表
任职资格：
1、中级会计师证书，会计、审计、经济、金融、法律等相关专业
2、8年以上财务及相关工作经验（研究生3年以上）。
3、参与在集团范围内推广内控体系。
4、风险、内控等方面工作经验三年以上。
5、熟练掌握财务管理知识。
6、初步具备财务内控管理的相关知识。
7、初步具备与财务内控管理连接的知识结构：经济、财务会计、法律等。
8、熟悉集团化管理的知识；
内部审计经理
远洋地产有限公司
15-30万 5天内反馈 北京发布于：13小时前
全日制统招本科3年以上经验普通话25-35岁 收藏
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职位描述：
岗位职责：
1、负责组织开展集团控股子公司的内控审计项目；
2、负责集团审计发现问题的整改跟进并报告；
3、负责审计发现问题的归类、汇总及分析；
4、负责审计底稿的归集、整理；
5、参与内部审计制度的修订。
任职要求：
1、全日制重点院校审计或财务管理类研究生毕业；
2、具有在大型房地产企业从事内部审计或财务管理工作3年以上经验；
3、良好的中英文语言与文字表达能力，较好的团队协助能力及抗压能力。
4、个人素质要求：细致、勤奋、踏实、对数字敏感。
审计经理(内控) 国内TOP10地产开发商
岗位职责：
负责对公司运营关键环节进行监控，受理、调查违规违纪事件，并实施流程制度审计，促进公司管理制度流程体系的规范性建设，降低运营风险。 任职资格：
1、统招本科及以上学历，企业管理等相关专业；
2、3年以上同岗位工作经验，有上市公司审计、内部控制经验者优先；
3、熟悉审计相关理论、政策和实务，熟悉内部控制知识，掌握现代企业管理知识。
内部审计经理
太阳能科技有限公司 工作职责：
1、按照内部审计计划，编制内部审计工作方案，组织内部审计工作的实施；
2、监督分、子公司遵守国家财经法律、法规及总公司的相关规章制度的情况；
3、对公司各内部机构、分、子公司的内部控制制度的完整性、合理性及其实施的
有效性进行检查和评估；
4、协助建立健全反舞弊机制，确定反舞弊的重点领域、关键环节和主要内容，并
在内部审计过程中关注和检查可能存在的舞弊行为；
5、监督公司资产安全、完整、保值增值情况；
7、定期与不定期报告内部审计工作计划执行情况以及内部审计工作中发现的问题
。
8、除常规审计外，负责各类专项审计。
9、财务总监交办的其他工作。
任职资格
1、本科以上会计或审计专业学历；
2、三年以上公司内部审计工作经验；
3、熟悉《企业内部控制基本规范》及国家法律、法规；
4、熟练掌握运用内部审计方法；较强的数据分析处理能力；
5、具有较强的沟通协调表达能力及书面文字表达能力。
6、诚信廉洁，勤奋敬业，作风严谨，敬业负责，有良好的职业素养。
内审经理
某上市建筑集团
职位描述: 岗位职责： 1.参与编制内部审计制度； 2.参与编制内部审计手册； 3.参与采购业务审计； 4.参与资产审计； 5.参与财务审计。岗位要求： 1.经济、金融、会计、财政、税务、统计、法律、管理、IT等专业; 2.本科以上学历，中级以上职称; 3.从事过审计业务3年以上； 4.沟通能力强，组织管理能力强，文字表达能力强; 5.热爱审计工作，敬业。
审计经理
大型国有房地产开发企业
25-35万 岗位职责：
1、参与各公司财务、税务、工程、预算、采购招标等相关审计，编写审计报告；
2、参与项目尽职调查工作；
3、对公司负责人进行经济责任审计或离职审计；
4、撰写年度、季度财务报表复核报告；
5、内控评价或风险管理评价工作；
6、审计信息化管理与建设；
7、其他相关工作。 岗位要求：
1、具有注册会计师资格，有会计师事务所工作经验者优先；
2、具有内控或风险管理专业特长者优先；
3、通晓房地产财务、税务、工程、采购招标等相关审计业务，责任心强，做事认真负责，沟通能力强，能出差，为人积极乐观。
4、本科以上学历，财经或相关专业，5年以上工作经验；
5、年龄限制：30-40岁；
审计经理（财务）
北京复华置地房地产开发有限公司
岗位职责：
1、负责制定、完善部门的各项规章制度，流程梳理；
2、负责公司所属投资项目财务预算、财务收支情况，公司资产、负债和损益进行审计
3、负责对公司及所属单位对外投资并购、基建工程、重大技术改造、招标采购等重要经济事项或重大经济合同进行审计监督
4、负责与外部监管部门的联系、协调、配合工作。 任职资格：
1、财经类本科及以上学历，5年以上财务、审计工作经验
2、中级以上职称或具有中国注册会计师(CPA)、国际内部审计师(CIA)等资格优先考虑。
2、熟悉国家财经法规、审计法规和税收政策及相关账务的处理方法，对内部控制及流程有较深刻的认识，熟练掌握办公软件使用技能。
3、诚实正直，责任心强，敬业，具有良好的沟通协调及执行统筹能力，具备较强的文字表达能力。
4、工作稳定性和原则性强，具备较强的逻辑思维能力、分析辨识和判断能力，能承受较强的工作压力。
内审经理
某上市建筑集团
职位描述: 岗位职责： 1.参与编制内部审计制度； 2.参与编制内部审计手册； 3.参与采购业务审计； 4.参与资产审计； 5.参与财务审计。岗位要求： 1.经济、金融、会计、财政、税务、统计、法律、管理、IT等专业; 2.本科以上学历，中级以上职称; 3.从事过审计业务3年以上； 4.沟通能力强，组织管理能力强，文字表达能力强; 5.热爱审计工作，敬业。
审计经理
北京亦庄国际投资发展有限公司
岗位职责：
1.公司内部审计：在部门负责人的指导下编制年度内部审计工作计划，并对公司及下属子公司的实施各项内部审计工作，具体包括：财务收支、经营绩效、经济责任、项目退出审计、三公经费、预算审计与风控评价等工作； 2.内部风险控制：草拟公司风险控制评价方案，对公司内部控制体系运行进行监督与评价，并撰写公司风险控制评价报告；
3.项目出资前审计：对即将出资的投资项目进行业务流程评价，确保整个出资程序合规，且决策风险可控； 4.其他专项审计：完成公司领导交待的其他专项审计工作；
任职资格：
1.财会、审计、经济等相关专业，本科及以上学历；
2.五年以上企业财务管理经验或三年以上会计师事务所工作经验； 3.具有审计师、会计师或注册会计师，以及兼有其他相关职业资格者优先；
4.熟悉内部审计、风控评价、财务收支、财务管理、会计核算、企业经营管理等相关专业知识，并了解国家财政税收政策，具有相关丰富审计经验者优先；
内部审计经理
太阳能科技有限公司
工作职责：
1、按照内部审计计划，编制内部审计工作方案，组织内部审计工作的实施；
2、监督分、子公司遵守国家财经法律、法规及总公司的相关规章制度的情况；
3、对公司各内部机构、分、子公司的内部控制制度的完整性、合理性及其实施的
有效性进行检查和评估；
4、协助建立健全反舞弊机制，确定反舞弊的重点领域、关键环节和主要内容，并
在内部审计过程中关注和检查可能存在的舞弊行为；
5、监督公司资产安全、完整、保值增值情况；
7、定期与不定期报告内部审计工作计划执行情况以及内部审计工作中发现的问题
。
8、除常规审计外，负责各类专项审计。
9、财务总监交办的其他工作。
内审经理
某上市建筑集团
职位描述: 岗位职责： 1.参与编制内部审计制度； 2.参与编制内部审计手册； 3.参与采购业务审计； 4.参与资产审计； 5.参与财务审计。岗位要求： 1.经济、金融、会计、财政、税务、统计、法律、管理、IT等专业; 2.本科以上学历，中级以上职称; 3.从事过审计业务3年以上； 4.沟通能力强，组织管理能力强，文字表达能力强; 5.热爱审计工作，敬业。
审计主管 某集团大型酒业公司
1、拟定和完善审计制度、审计流程、考核体系；
2、对审计计划实施方案进行调整和分解；
3、组织、监督、审查经营成果、财务、管理、专案等各项审计活动；
4、编制内审方案，整理审计证据，准备相关审计文件；
5、草拟审计报告，提出审计建议，送审计部长审核；
6、向审计部长汇报审计问题，协助部长完成内外审计的协调沟通工作；
7、参与现场审计，评价和考核审计小组成员的业绩表现
北京天瑞金置业投资有限公司
岗位职责：
1、建立并完善内部审计制度
2、及时组织开展对子公司的财务相关审计工作，定期或不定期地进行必要的专项审计、专案审计、工程审计和财务收支审计
3、对所涉及的审计事项，组织编写内部审计报告，提出处理意见和建议，监督被审计单位严格执行审计决定，指导做好审计记录和资料保管工作
4、对公司重大经营活动、重大项目、重大经济合同的可行性分析和审计
5、控制公司管理风险，会同其他部门查处公司内滥用职权、有章不循、违反财务制度、挪用财物、贿赂等行为和经济犯罪的情况
6、负责审计部门日常管理工作
审计经理
某民营上市地产公司
岗位职责：
1、负责根据董事会或审计委员会的部署，拟定审计工作计划，报经董事会或审计委员会批准后制定审计方案；
2、负责组织实施内部审计工作；
3、负责于审计终结后，出具书面审计报告，并报送董事会或审计委员会；
4、监督检查财务预算的执行情况；
5、监督审计结果的落实；
6、完善内控体系，对公司对内部控制制度的执行情况进行监督检查；
7、负责与董事会或审计委员会的日常沟通；
8、配合外部机构对公司的年度审计、稽核检查；
9、参与公司重大投资决策， 任职要求：
1、在律所或者四大找做融资租赁的，有IPO和融资租赁经验优先
2、财务相关专业优先考虑；
3、3年左右工作经验，男女不限；
第2篇：农商行从业人员行为规范某某农村商业银行股份有限公司从业人员行为规范
第一章 总 则
第一条 为了加强某某农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”) 从业人员管理，提高在岗人员素质，规范从业行为，塑造本行形象，根据国家有关法律法规、中国银监会印发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和社会道德规范，结合本行实际，制定本规范。
第二条 本行从业人员必须认真履行公民义务和工作职责，切实维护行业利益和信誉，自觉做到思想先进、道德高尚、业务优良、纪律严明、服务规范。
第三条 本规范适用于本行全体从业人员，是全体从业人员必须自觉遵守的基本行为准则，是本行对员工日常行为进行管理的依据。
第二章 职业道德
第四条 热爱祖国，热爱人民，热爱金融事业。
（一）拥护党的基本路线，贯彻执行党和国家的金融方针政策，自觉与党中央和上级保持高度一致。
（二）有强烈的社会责任感，自觉维护国家利益和集体利益。 （三）有强烈的主人翁责任感，关心本行改革发展，积极建言献策，提出合理化建议。
（四）有高度的职业荣誉感，努力为本行发展贡献智慧和力量。 第五条 学法知法守法，严格依法办事。 （一）遵守国家法律，履行法定义务，保守国家秘密和商业秘密，维护金融安全。
（二）敢于抵制不正之风，敢于同各种违规、违纪和违法犯罪行为作坚决的斗争。
（三）坚决抵制非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒等不法行为。
第六条 遵守社会公德，维护公平正义。
（一）以“八荣八耻”作为个人的道德准则和行为指南，努力做到热心公益、奉献爱心、勤俭自强、明礼诚信、见义勇为，大力弘扬中华民族传统美德。
（二）恪守“客户自愿”的公平竞争原则，自觉抵制贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第三章 职业素养
第七条 坚持“理论联系实际、学以致用、讲求实效”的原则，自觉地持之以恒地搞好学习，努力提高个人素质，适应事业发展。
第八条 加强政治思想修养，不断提高政策理论水平。 （一）认真学习时事政治，关注社会焦点问题，积极参加单位组织的政治学习活动，提高政治敏锐性和是非鉴别力。
（二）认真学习国家金融方针政策和金融理论知识，掌握经济金融政策，了解金融业改革发展动态，明确工作方向。
第九条 加强业务知识学习，不断提高工作能力。
（一）刻苦钻研业务知识，熟练掌握本专业、本岗位的基本技能、操作办法和工作流程，努力成为本专业的行家里手。
（二）认真参加上级行业主管部门和单位安排的各类学习培训活动，努力学习新业务、新技术，不断更新知识结构，适应工作需要。
第十条 按照有关规定积极参加国家认可的学历、学位考试，提高知识和能力水平；积极参加专业技术资格考试，不断提高专业技术水平；积极参加银行业从业资格考试，取得任职岗位应具备的专业资格条件。
第四章 职业操守
第十一条 爱岗敬业、乐于奉献
（一）热爱本职，认真履行工作职责，高效率、高质量完成本职工作任务和上级交办的事项。
（二）忠于职守，作风扎实，做到干一行，爱一行，专一行。不得推卸岗位责任、投机取巧；不得敷衍塞责、马虎了事；不得玩忽职守、贻误工作。
（三）遇到紧急、复杂和艰苦工作时，能够迎难而上，想方设法，努力完成。
第十二条 规范操作、实事求是
（一）遵循业务操作规程和上级指令开展业务。实施和执行中如发现可能发生违章违纪行为或可能导致风险时，应妥善处置并立即向管理机关报告。
（二）工作中遇到不清楚的政策性问题，要及时请示或咨询，不能擅自做主。
（三）发现他人违章、违规、违纪行为，要予以制止，并向上级反映。
（四）实事求是、真实准确反映业务情况和工作成果。严禁制作和提供虚假的会计、统计报表和资料。严禁弄虚作假、欺上瞒下。
第十三条 预防风险、确保安全
（一）提高风险防范技能，增强鉴别能力，做好反假币、反洗钱、反金融欺诈工作。
（二）关键岗位人员务必做到思想健康，行为端正，工作严谨，审慎履行岗位职责，谨防操作风险。
（三）自觉接受岗位轮换安排，认真执行强制休假规定，员工间要互相监督，堵塞漏洞，防范经济案件发生。
（四）关注工作环境治安动态，保持高度警惕，遇到可疑情况，快速反应，采取有效预防措施，严防安全责任事故发生。
第十四条 积极进取、勇于创新
（一）要有职业理想和职业追求，敢为人先、争创一流，保持乐观向上的精神状态和勤奋进取的精神面貌。
（二）在成绩和荣誉面前不骄傲自满，在困难和挑战面前不回避退缩，在挫折和失败面前不消沉气馁。
（三）勤于思考，勇于探索，精益求精，不断开创工作新局面。 第十五条 平等和谐、友好协作
（一）上级机构工作人员要尊重下级机构工作人员，不得盛气凌人、颐指气使，不得向下级机构和工作人员提出与工作无关的个人要求。
（二）领导干部和管理岗位人员要严于律己，作风正派，宽容待人，为下属和一线人员发挥模范带头作用。
（三）员工要尊重领导，服从安排，自觉维护领导威信，尽力为领导分忧解难。
（四）要有强烈的团队意识和集体主义精神，把团队目标置于个人目标之上，积极参加各项集体活动。反对利己主义、个人英雄主义和小团体主义。
（五）同事之间要平等和谐相处，工作中相互尊重、相互协作、友善沟通，不能互相拆台，不诿过于他人。当同事遇到困难时，要鼎力相助。发生矛盾时，应克制忍让，不使矛盾扩大化。严禁在客户面前发生冲突。
第十六条 廉洁从业、洁身自好
（一）廉洁自律，不贪占集体资财、不贪赃枉法。 （二）公私分明，不假公济私、不损公肥私。 （三）秉公办事，不以权谋私、不损人利己。 （四）勤俭节约，不奢侈浪费、不贪图安逸。
（五）不得利用工作之便向客户压价购买商品、索要物品、借款借物或提出其他不合理要求；不得利用职务之便帮助关系人介绍工程、承揽业务、推销商品；在人、财、物等重要岗位工作的员工，不得利用职权为本人、亲友提供任何便利、优惠或特权。 （六）不得收受客户好处或馈赠。如果客户主动馈赠物品，必须婉言谢绝。当时无法拒绝而被动接受的，过后必须原物退还或交公。
第十七条 坚持原则、遵守纪律
（一）严格遵守下级服从上级，个人服从集体的组织原则。 （二）在职责范围和授权内积极主动开展工作，不得超越权限和范围办事。正常情况下，下级不得越级请示、汇报，上级不得越级通知、答复、指挥和传达。
（三）任何人在本系统办理业务时不能有特权意识，要以普通客户的身份办理个人金融业务，不得向业务人员提出不合理要求。
（四）办理授信、资信调查、融资等业务时如涉及亲属关系和利害关系人时，应主动回避，不得干预和干扰。
（五）风景旅游区工作人员要熟悉外事礼仪，坚持外事工作原则，遵守外事纪律。
（六）员工不得在其他单位兼职或从事第二职业，不得在工作时间炒期货、炒股票、买卖基金，不得套取个人消费贷款（如住房、汽车贷款）用于资本市场投资。
（七）上级单位工作人员到下级单位检查指导工作，要严格遵守有关规定和要求，坚持原则，不徇私情，不搞舞弊行为；坚持接待标准和差旅标准，食宿从简；不准用公款进入营业性娱乐场所消费；不准公款安排外出旅游或借机绕道出游。
（八）严格遵守考勤管理制度和请销假制度，不迟到、不早退、不旷工。
（九）工作期间不准离岗、串岗。确因特殊原因须离岗处理私事应及时请假，获得批准后，做好工作移交，方可离开；处理紧急事务时不得请假，直至事毕；工作时间不能要求同事为自己办理私事。
（十）严禁带无关人员进入工作场所，禁止在工作期间从事与工作无关的事。
第五章 职业形象
第十八条 诚信为本、服务至上
（一）树立全员服务客户、行业服务社会的理念。系统内做到领导为群众服务、机关为基层服务、管理部门为业务经营一线服务。
（二）营业一线做到以客户为中心，深入了解，努力满足客户合理的业务需求，尽力解决客户遇到的各种困难，不能办理的要耐心解释说明。
（三）办理业务做到一视同仁，以诚待人，不欺瞒客户，不侵犯客户利益，不因客户性别、肤色、民族、身份等不同而提供差异服务。
第十九条 主动热情、准确快捷
（一）营业网点做到按时开门，满时点营业。
（二）坚持存款取款一样热情，新老客户一样亲切，忙时闲时一样耐心，大宗小宗一样欢迎。
（三）提倡首问负责制。热情接待客户咨询和社会公众来电来访。属本职工作的，应及时办理；不属于本职工作的，应主动联系承办人，协助妥善解决。
（四）营业窗口倡导微笑服务和体贴服务。做到来有迎声、问有答声、走有送声。要热情解答客户疑问，主动介绍、宣传农村合作金融机构业务。
（五）遇到老弱病残孕办理业务，要尽力为他们提供无障碍优质服务。
（六）办理业务中若自己发生差错，要及时改正并向客户道歉；若客户发生差错，要耐心解释，并说服更正；遇到客户提出过分要求或不冷静时，要保持克制，耐心向客户解释原因，无法说服时要及时报告领导或有关部门到场处理，不能与客户发生争执。
（七）耐心办好营业终了前的最后一笔业务，不能因为临近下班流露出急躁情绪而怠慢客户。
第二十条 行为得体、举止大方
（一）站姿笔直、正视客户，不左顾右盼。 （二）坐姿端正、文雅自然，不歪头翘腿。 （三）行姿稳重、抬头平视，不瞻前顾后。 （四）听姿专注、应答积极，不心不在焉。 （五）问姿诚恳、表述清楚，不语无伦次。
（六）在公共场合或客户面前，讲文明、讲礼貌，不得有粗俗行为。
（七）参加各种会议要守纪律、讲礼仪。会前应提前入场并做好记录准备；会中不无故退场，不能有交头接耳、接听电话、出出进进等不适当行为；会议结束时应主动让来宾和领导先行。
第二十一条 语言文明、禁止忌语
（一）与客户交谈时称谓要适当、语气要亲切、表意要准确，提倡使用普通话。
（二）接听电话或接待来访语言要礼貌、谦和。重要内容应作好记录，及时传达或转告。
（三）营业一线人员要坚持使用“您好”、“请稍等”、“谢谢”、“欢迎光临”、“欢迎再来”、“再见”、“请慢走”等文明用语。严禁使用“不知道”、“真麻烦”、“快点”、“一边去”等服务忌语。
第二十二条 仪容端庄、形象良好
（一）着装得体。工作期间统一着职业装，打领带（领结），佩戴工作牌。
（二）发型得体。员工不得留怪异发型，不染怪异发色，男员工不得留长发。
（三）修饰得体。女员工宜化淡妆，男员工应保持面部清洁，不得蓄长胡须。
第二十三条 环境整洁、工作有序
（一）办公区域应保持干净卫生、美观舒适。工作间物品陈列有序，各类文件、资料有序摆放，不能放置与办公无关的物品。
（二）营业场所保持窗明几净、柜台整洁、地面清洁。牌章证照和业务流程示意图按规定上墙公示。单证摆放齐整，方便使用。
（三）在营业场所不吸烟，工作时专心致志，不谈天说地、不大声喧哗。
（四）班前班后要坚持例行检修、维护营业设备器具，及时排除故障，确保运转正常。
第六章 特定岗位从业人员行为规范
第二十四条 在授信、不良资产处置、会计、出纳、安保、科技信息、统计等岗位工作的人员还要遵守以下规范：
（一）授信岗位人员应加强经济政策、产业政策和信贷政策学习，审慎履行职责，认真做好贷前调查、贷时审查和贷后检查，全面了解、及时掌握客户情况，有效防范授信业务风险。
（二）不良资产处置岗位人员应全力维护单位权益，坚持“公开、公正、公平”和“竞争、择优”原则，努力实现不良资产处置价值最大化。
（三）会计岗位人员履行职责时，要严格遵守会计准则，准确核算，实事求是，不做假账。对印章、密押和凭证等要严加管理，防止疏漏。
（四）现金出纳岗位人员要具备良好的职业品德，牢固树立正确的价值观念，做到公私分明。工作中坚持程序第一的原则，做到钱账分开、钱物分开和账物分开；严禁当日交易不入账或只入分户账不入总账。
（五）保卫守押人员要遵章守纪，忠于职守，提高警惕，勇于同违法犯罪行为作坚决斗争，确保安全。
（六）信息科技岗位从业人员要特别注重学习新知识、掌握新技能，加强密钥和密码口令管理，保守信息秘密，严格操作流程，定期举行应急预案演练，提高应变能力，确保信息系统安全、稳定运行。
（七）统计岗位从业人员要坚持实事求是的原则，不得编制假报表，虚报、瞒报统计数据。
第七章 领导干部行为规范
第二十五条 本行各级领导干部除了带头遵守上述有关行为规范外，还要遵守以下规范。
（一）管理规范、科学领导
具备科学经营管理理论，有良好的团队意识和领导艺术水平，科学制定和积极组织实施企业发展战略目标，使企业发展有前途、队伍有活力、从业人员有成就感。
（二）谨慎决策、控制风险
认真履行《章程》所赋予的职责，健全完善内部控制和风险管理制度，规范决策程序，谨慎行使职权，防范经营风险。
（三）执行政策、照章办事
严格执行国家经济金融政策，遵守金融法律法规和行业管理规定，自觉遵守职业道德，维护国家利益、集体利益和金融秩序。
（四）恪尽职守、勇担责任
严格要求自己，以身作则，恪守职业规范，忠实履行岗位职责，勇于承担责任，出色完成本职工作。
（五）发扬民主、维护大局
公道正派，作风民主，贴近群众，广开言路，善于听取不同意见，善于协调组织管理团队。坚持整体利益高于局部利益，个人职业生涯目标服从组织总体安排。
（六）注重团结、宽容大度
维护集体领导，不私自发表与集体决策相悖的言论。班子成员之间要互谅互让、相互尊重、相互支持、相互关心。宽容对待他人和同事，积极营造团结协作、干事创业的好氛围。
（七）积极学习、勇于创新
要养成良好的学习习惯，自觉加强政治理论学习，做到与时俱进，更新观念，不断完善知识结构，努力提高领导能力和水平。善于创造性地思考问题，鼓励和尊重下属的首创精神，勇于开拓创新，引领团队推动事业发展。
（八）身先士卒、关爱员工
充分发挥带头作用，处处为员工做好表率。关心员工职业生涯发展和工作、生活困难，培育员工的整体协作意识，为员工创造发展空间，充分调动和保护员工的工作积极性和工作热情，增强队伍的凝聚力和创造力。
（九）奉公守法、廉洁自律
严格依法办事，不得滥用职权，自觉预防职务犯罪。 严格遵守财经纪律，不搞账外经营，不私设小金库，不滥发钱物。
严格遵守中纪委关于领导干部廉洁自律的有关规定。不行贿受贿、不跑官要官、不买官卖官；不经商办企业、不合伙参股办企业、不在企业兼职；不以权谋私、不假公济私、不徇私枉法；管好自己的亲属、子女和身边工作人员，禁止他们利用自己的权力和影响谋取利益。
（十）厉行节约、思想健康
坚持勤俭办行，反对铺张浪费。积极参与健康有益的公共活动，远离违法及不良行为，保持情趣健康，反对低级趣味。公务往来和待人接物，做到简朴热情，不媚上欺下、不攀附权贵、不热衷于迎来送往。始终保持谦虚谨慎，力戒骄傲自满。
第八章 附 则
第二十六条 本行各级领导干部和广大员工要严格要求自己，熟悉并正确理解本规范内容，自觉遵守和执行。
第二十七条 各网点可依照本规范制定具体的实施细则，并负责对本级员工日常行为进行管理。
第二十八条 本规范由某某农村商业银行股份有限公司制定、解释、修改和完善。
第二十九条 本规范自下发之日起施行，以前所发文件凡与本规范不一致的，均以本规范为准。
第3篇：农商行从业人员行为规范某某农村商业银行股份有限公司从业人员行为规范
第一章 总 则
第一条 为了加强某某农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”) 从业人员管理，提高在岗人员素质，规范从业行为，塑造本行形象，根据国家有关法律法规、中国银监会印发的《银行业金融机构从业人员职业操守指引》和社会道德规范，结合本行实际，制定本规范。
第二条 本行从业人员必须认真履行公民义务和工作职责，切实维护行业利益和信誉，自觉做到思想先进、道德高尚、业务优良、纪律严明、服务规范。
第三条 本规范适用于本行全体从业人员，是全体从业人员必须自觉遵守的基本行为准则，是本行对员工日常行为进行管理的依据。
第二章 职业道德
第四条 热爱祖国，热爱人民，热爱金融事业。
（一）拥护党的基本路线，贯彻执行党和国家的金融方针政策，自觉与党中央和上级保持高度一致。
（二）有强烈的社会责任感，自觉维护国家利益和集体利益。
（三）有强烈的主人翁责任感，关心本行改革发展，积极建言献策，提出合理化建议。
（四）有高度的职业荣誉感，努力为本行发展贡献智慧和力量。
第五条 学法知法守法，严格依法办事。
（一）遵守国家法律，履行法定义务，保守国家秘密和商业秘密，维护金融安全。
（二）敢于抵制不正之风，敢于同各种违规、违纪和违法犯罪行为作坚决的斗争。
（三）坚决抵制非法集资及商业贿赂，拒绝黄、赌、毒等不法行为。
第六条 遵守社会公德，维护公平正义。
（一）以“八荣八耻”作为个人的道德准则和行为指南，努力做到热心公益、奉献爱心、勤俭自强、明礼诚信、见义勇为，大力弘扬中华民族传统美德。
（二）恪守“客户自愿”的公平竞争原则，自觉抵制贬低同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
第三章 职业素养
第七条 坚持“理论联系实际、学以致用、讲求实效”的原则，自觉地持之以恒地搞好学习，努力提高个人素质，适应事业发展。
第八条 加强政治思想修养，不断提高政策理论水平。
（一）认真学习时事政治，关注社会焦点问题，积极参加单位组织的政治学习活动，提高政治敏锐性和是非鉴别力。
（二）认真学习国家金融方针政策和金融理论知识，掌握经济金融政策，了解金融业改革发展动态，明确工作方向。
第九条 加强业务知识学习，不断提高工作能力。
（一）刻苦钻研业务知识，熟练掌握本专业、本岗位的基本技能、操作办法和工作流程，努力成为本专业的行家里手。
（二）认真参加上级行业主管部门和单位安排的各类学习培训活动，努力学习新业务、新技术，不断更新知识结构，适应工作需要。
第十条 按照有关规定积极参加国家认可的学历、学位考试，提高知识和能力水平；积极参加专业技术资格考试，不断提高专业技术水平；积极参加银行业从业资格考试，取得任职岗位应具备的专业资格条件。
第四章 职业操守
第十一条 爱岗敬业、乐于奉献
（一）热爱本职，认真履行工作职责，高效率、高质量完成本职工作任务和上级交办的事项。
（二）忠于职守，作风扎实，做到干一行，爱一行，专一行。不得推卸岗位责任、投机取巧；不得敷衍塞责、马虎了事；不得玩忽职守、贻误工作。
（三）遇到紧急、复杂和艰苦工作时，能够迎难而上，想方设法，努力完成。
第十二条 规范操作、实事求是
（一）遵循业务操作规程和上级指令开展业务。实施和执行中如发现可能发生违章违纪行为或可能导致风险时，应妥善处臵并立即向管理机关报告。
（二）工作中遇到不清楚的政策性问题，要及时请示或咨询，不能擅自做主。
（三）发现他人违章、违规、违纪行为，要予以制止，并向上级反映。
（四）实事求是、真实准确反映业务情况和工作成果。严禁制作和提供虚假的会计、统计报表和资料。严禁弄虚作假、欺上瞒下。
第十三条 预防风险、确保安全
（一）提高风险防范技能，增强鉴别能力，做好反假币、反洗钱、反金融欺诈工作。
（二）关键岗位人员务必做到思想健康，行为端正，工作严谨，审慎履行岗位职责，谨防操作风险。
（三）自觉接受岗位轮换安排，认真执行强制休假规定，员工间要互相监督，堵塞漏洞，防范经济案件发生。
（四）关注工作环境治安动态，保持高度警惕，遇到可疑情况，快速反应，采取有效预防措施，严防安全责任事故发生。
第十四条 积极进取、勇于创新
（一）要有职业理想和职业追求，敢为人先、争创一流，保持乐观向上的精神状态和勤奋进取的精神面貌。
（二）在成绩和荣誉面前不骄傲自满，在困难和挑战面前不回避退缩，在挫折和失败面前不消沉气馁。
（三）勤于思考，勇于探索，精益求精，不断开创工作新局面。
第十五条 平等和谐、友好协作
（一）上级机构工作人员要尊重下级机构工作人员，不得盛气凌人、颐指气使，不得向下级机构和工作人员提出与工作无关的个人要求。
（二）领导干部和管理岗位人员要严于律己，作风正派，宽容待人，为下属和一线人员发挥模范带头作用。
（三）员工要尊重领导，服从安排，自觉维护领导威信，尽力为领导分忧解难。
（四）要有强烈的团队意识和集体主义精神，把团队目标臵于个人目标之上，积极参加各项集体活动。反对利己主义、个人英雄主义和小团体主义。
（五）同事之间要平等和谐相处，工作中相互尊重、相互协作、友善沟通，不能互相拆台，不诿过于他人。当同事遇到困难时，要鼎力相助。发生矛盾时，应克制忍让，不使矛盾扩大化。严禁在客户面前发生冲突。
第十六条 廉洁从业、洁身自好
（一）廉洁自律，不贪占集体资财、不贪赃枉法。
（二）公私分明，不假公济私、不损公肥私。
（三）秉公办事，不以权谋私、不损人利己。
（四）勤俭节约，不奢侈浪费、不贪图安逸。
（五）不得利用工作之便向客户压价购买商品、索要物品、借款借物或提出其他不合理要求；不得利用职务之便帮助关系人介绍工程、承揽业务、推销商品；在人、财、物等重要岗位工作的员工，不得利用职权为本人、亲友提供任何便利、优惠或特权。
（六）不得收受客户好处或馈赠。如果客户主动馈赠物品，必须婉言谢绝。当时无法拒绝而被动接受的，过后必须原物退还或交公。
第十七条 坚持原则、遵守纪律
（一）严格遵守下级服从上级，个人服从集体的组织原则。
（二）在职责范围和授权内积极主动开展工作，不得超越权限和范围办事。正常情况下，下级不得越级请示、汇报，上级不得越级通知、答复、指挥和传达。
（三）任何人在本系统办理业务时不能有特权意识，要以普通客户的身份办理个人金融业务，不得向业务人员提出不合理要求。
（四）办理授信、资信调查、融资等业务时如涉及亲属关系和利害关系人时，应主动回避，不得干预和干扰。
（五）风景旅游区工作人员要熟悉外事礼仪，坚持外事工作原则，遵守外事纪律。
（六）员工不得在其他单位兼职或从事第二职业，不得在工
作时间炒期货、炒股票、买卖基金，不得套取个人消费贷款（如住房、汽车贷款）用于资本市场投资。
（七）上级单位工作人员到下级单位检查指导工作，要严格遵守有关规定和要求，坚持原则，不徇私情，不搞舞弊行为；坚持接待标准和差旅标准，食宿从简；不准用公款进入营业性娱乐场所消费；不准公款安排外出旅游或借机绕道出游。
（八）严格遵守考勤管理制度和请销假制度，不迟到、不早退、不旷工。
（九）工作期间不准离岗、串岗。确因特殊原因须离岗处理私事应及时请假，获得批准后，做好工作移交，方可离开；处理紧急事务时不得请假，直至事毕；工作时间不能要求同事为自己办理私事。
（十）严禁带无关人员进入工作场所，禁止在工作期间从事与工作无关的事。
第五章 职业形象
第十八条 诚信为本、服务至上
（一）树立全员服务客户、行业服务社会的理念。系统内做到领导为群众服务、机关为基层服务、管理部门为业务经营一线服务。
（二）营业一线做到以客户为中心，深入了解，努力满足客户合理的业务需求，尽力解决客户遇到的各种困难，不能办理的要耐心解释说明。
（三）办理业务做到一视同仁，以诚待人，不欺瞒客户，不侵犯客户利益，不因客户性别、肤色、民族、身份等不同而提供差异服务。
第十九条 主动热情、准确快捷
（一）营业网点做到按时开门，满时点营业。
（二）坚持存款取款一样热情，新老客户一样亲切，忙时闲时一样耐心，大宗小宗一样欢迎。
（三）提倡首问负责制。热情接待客户咨询和社会公众来电来访。属本职工作的，应及时办理；不属于本职工作的，应主动联系承办人，协助妥善解决。
（四）营业窗口倡导微笑服务和体贴服务。做到来有迎声、问有答声、走有送声。要热情解答客户疑问，主动介绍、宣传农村合作金融机构业务。
（五）遇到老弱病残孕办理业务，要尽力为他们提供无障碍优质服务。
（六）办理业务中若自己发生差错，要及时改正并向客户道歉；若客户发生差错，要耐心解释，并说服更正；遇到客户提出过分要求或不冷静时，要保持克制，耐心向客户解释原因，无法说服时要及时报告领导或有关部门到场处理，不能与客户发生争执。
（七）耐心办好营业终了前的最后一笔业务，不能因为临近下班流露出急躁情绪而怠慢客户。
第二十条 行为得体、举止大方
（一）站姿笔直、正视客户，不左顾右盼。
（二）坐姿端正、文雅自然，不歪头翘腿。
（三）行姿稳重、抬头平视，不瞻前顾后。
（四）听姿专注、应答积极，不心不在焉。
（五）问姿诚恳、表述清楚，不语无伦次。
（六）在公共场合或客户面前，讲文明、讲礼貌，不得有粗俗行为。
（七）参加各种会议要守纪律、讲礼仪。会前应提前入场并做好记录准备；会中不无故退场，不能有交头接耳、接听电话、出出进进等不适当行为；会议结束时应主动让来宾和领导先行。
第二十一条 语言文明、禁止忌语
（一）与客户交谈时称谓要适当、语气要亲切、表意要准确，提倡使用普通话。
（二）接听电话或接待来访语言要礼貌、谦和。重要内容应作好记录，及时传达或转告。
（三）营业一线人员要坚持使用“您好”、“请稍等”、“谢谢”、“欢迎光临”、“欢迎再来”、“再见”、“请慢走”等文明用语。严禁使用“不知道”、“真麻烦”、“快点”、“一边去”等服务忌语。
第二十二条 仪容端庄、形象良好
（一）着装得体。工作期间统一着职业装，打领带（领结），
佩戴工作牌。
（二）发型得体。员工不得留怪异发型，不染怪异发色，男员工不得留长发。
（三）修饰得体。女员工宜化淡妆，男员工应保持面部清洁，不得蓄长胡须。
第二十三条 环境整洁、工作有序
（一）办公区域应保持干净卫生、美观舒适。工作间物品陈列有序，各类文件、资料有序摆放，不能放臵与办公无关的物品。
（二）营业场所保持窗明几净、柜台整洁、地面清洁。牌章证照和业务流程示意图按规定上墙公示。单证摆放齐整，方便使用。
（三）在营业场所不吸烟，工作时专心致志，不谈天说地、不大声喧哗。
（四）班前班后要坚持例行检修、维护营业设备器具，及时排除故障，确保运转正常。
第六章 特定岗位从业人员行为规范
第二十四条 在授信、不良资产处臵、会计、出纳、安保、科技信息、统计等岗位工作的人员还要遵守以下规范：
（一）授信岗位人员应加强经济政策、产业政策和信贷政策学习，审慎履行职责，认真做好贷前调查、贷时审查和贷后检查，全面了解、及时掌握客户情况，有效防范授信业务风险。
（二）不良资产处臵岗位人员应全力维护单位权益，坚持“公
开、公正、公平”和“竞争、择优”原则，努力实现不良资产处臵价值最大化。
（三）会计岗位人员履行职责时，要严格遵守会计准则，准确核算，实事求是，不做假账。对印章、密押和凭证等要严加管理，防止疏漏。
（四）现金出纳岗位人员要具备良好的职业品德，牢固树立正确的价值观念，做到公私分明。工作中坚持程序第一的原则，做到钱账分开、钱物分开和账物分开；严禁当日交易不入账或只入分户账不入总账。
（五）保卫守押人员要遵章守纪，忠于职守，提高警惕，勇于同违法犯罪行为作坚决斗争，确保安全。
（六）信息科技岗位从业人员要特别注重学习新知识、掌握新技能，加强密钥和密码口令管理，保守信息秘密，严格操作流程，定期举行应急预案演练，提高应变能力，确保信息系统安全、稳定运行。
（七）统计岗位从业人员要坚持实事求是的原则，不得编制假报表，虚报、瞒报统计数据。
第七章 领导干部行为规范
第二十五条 本行各级领导干部除了带头遵守上述有关行为规范外，还要遵守以下规范。
（一）管理规范、科学领导
具备科学经营管理理论，有良好的团队意识和领导艺术水
平，科学制定和积极组织实施企业发展战略目标，使企业发展有前途、队伍有活力、从业人员有成就感。
（二）谨慎决策、控制风险
认真履行《章程》所赋予的职责，健全完善内部控制和风险管理制度，规范决策程序，谨慎行使职权，防范经营风险。
（三）执行政策、照章办事
严格执行国家经济金融政策，遵守金融法律法规和行业管理规定，自觉遵守职业道德，维护国家利益、集体利益和金融秩序。
（四）恪尽职守、勇担责任
严格要求自己，以身作则，恪守职业规范，忠实履行岗位职责，勇于承担责任，出色完成本职工作。
（五）发扬民主、维护大局
公道正派，作风民主，贴近群众，广开言路，善于听取不同意见，善于协调组织管理团队。坚持整体利益高于局部利益，个人职业生涯目标服从组织总体安排。
（六）注重团结、宽容大度
维护集体领导，不私自发表与集体决策相悖的言论。班子成员之间要互谅互让、相互尊重、相互支持、相互关心。宽容对待他人和同事，积极营造团结协作、干事创业的好氛围。
（七）积极学习、勇于创新
要养成良好的学习习惯，自觉加强政治理论学习，做到与时俱进，更新观念，不断完善知识结构，努力提高领导能力和水平。
善于创造性地思考问题，鼓励和尊重下属的首创精神，勇于开拓创新，引领团队推动事业发展。
（八）身先士卒、关爱员工
充分发挥带头作用，处处为员工做好表率。关心员工职业生涯发展和工作、生活困难，培育员工的整体协作意识，为员工创造发展空间，充分调动和保护员工的工作积极性和工作热情，增强队伍的凝聚力和创造力。
（九）奉公守法、廉洁自律
严格依法办事，不得滥用职权，自觉预防职务犯罪。 严格遵守财经纪律，不搞账外经营，不私设小金库，不滥发钱物。
严格遵守中纪委关于领导干部廉洁自律的有关规定。不行贿受贿、不跑官要官、不买官卖官；不经商办企业、不合伙参股办企业、不在企业兼职；不以权谋私、不假公济私、不徇私枉法；管好自己的亲属、子女和身边工作人员，禁止他们利用自己的权力和影响谋取利益。
（十）厉行节约、思想健康
坚持勤俭办行，反对铺张浪费。积极参与健康有益的公共活动，远离违法及不良行为，保持情趣健康，反对低级趣味。公务往来和待人接物，做到简朴热情，不媚上欺下、不攀附权贵、不热衷于迎来送往。始终保持谦虚谨慎，力戒骄傲自满。
第八章 附 则
第二十六条 本行各级领导干部和广大员工要严格要求自己，熟悉并正确理解本规范内容，自觉遵守和执行。
第二十七条 各网点可依照本规范制定具体的实施细则，并负责对本级员工日常行为进行管理。
第二十八条 本规范由某某农村商业银行股份有限公司制定、解释、修改和完善。
第二十九条 本规范自下发之日起施行，以前所发文件凡与本规范不一致的，均以本规范为准。