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【www.scfx8.com--银行工作总结】
篇：银行风险总监岗位职责银行风险总监岗位职责【篇1：关于银行风险总监】
关于银行风险总监
审计评价是撰写任期经济责任审计报告的重点，经济责任界定是任期经济责任审计的难点。随着治理结构的推进，银行经济责任审计对象的外延有所扩大。如2006年建设银行在一级分行设立风险总监后，银行内部审计机构近年来相继开展了一些辖区分行的风险总监任期经济责任审计。结合此项工作，对银行风险总监任期经济责任审计评价和经济责任界定工作的几点问题做了一些思考。
一、关于任期经济责任审计方面
（一）有关体会：
通过辖区分行风险总监任期经济责任审计项目的实施，目前经济责任界定的条文规定还比较宽泛和笼统，是指导性的，流程也不确定，缺少量化的指标标准体系，可操作性不强。使经济责任审计中这一核心工作反而容易被淡化，影响审计的客观性和权威性。 1.责任界定不同于责任认定
“认定”是指确定的认为；“界定”则是指划定界限或确定所属范围。
对于责任认定，目前银行主要有《授信业务责任认定工作管理办法》、《银行工作人员违规失职行为处理办法》和《银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》。其中文件明确规定：授信业务责任认定（简称“责任认定”），是对具体授信业务全过程涉及的有关人员是否合规、尽职地履行岗位职责进行评价，并依据有关规定对其是否承担相应责任进行确认和界定。《违规失职行为处理办法》对各级领导人员违规失职行为作出了具体规定，包括不限于投资、担保、授权管理、大额采购等，同时明确了违规行为的处理。
“经济责任界定”按照《银行分支机构负责人聘（任）期经济责任审计办法》的规定，是指通过对聘期目标责任、内部控制水平和持续经营能力的审查与评价，明晰被审计人任职期间对涉及资产、负债和财务变动等重大经营管理事项的决策
和审批及其结果所应承担的经济责任。同时，对被审计人任职期内重大经济案件和责任事故所负责任进行界定。
重大经营管理决策和审批事项包括投资、担保、授权管理、大额采购、信贷审批、固定资产购建、资产处置、信息报告、重要财务会计事项调整及对重大风险事项的处理决策等。 因此比较责任界定与责任认定，具有以下几方面不同：
一是审查与评价的事项不同：责任界定是对聘期目标责任、内部控制水平和持续经营能力进行审查与评价；责任认定是对具体授信业务全过程、违规失职行
【篇2：商业银行风险管理部职能及岗位指责】
商业银行风险管理部职能及岗位指责
一、
（一）
1、部门职能 风险资产监控 负责制定各类内部审批程序和操作规程，根据业务性质、规模、复杂程度和风险承受能力设定、定期审查
和更新各级限额； 2、 3、 4、
（二） 负责汇总全行的信贷资产分类，并最终确定信贷资产的五级分类； 负责审查各支行上报的保全类不良资产，并上报授信审查委员会审批； 就有关市场风险分析向董事会和经营汇报，并建议相关行动。 信贷风险管理
1、在政策指导和工具支持之下识别、衡量和管理信贷风险，包括信贷风险分析、信贷（含贷款以及票据、保函等与信贷相
关的业务）审批和信贷监控。；
2、进行与信贷风险管理有关的培训和指导； 3、组织、协调总行授信审查委员会会议；
4、处理与信贷有关的工作，包括放贷的核对、文档管理、各种相关报表以及配合人银、银监完成各项检查、调研工作。 二、
（一） 岗位设置及人员 岗位设置
目前，风险管理部岗位设置为7个，主要是风险管理部总经理、副总经理、风险监测与预警、风险数据分析、信贷审查、放款授权、档案综合管理。
（二） 1、 2、
3、组成人员 总经理 副总经理 职员
人员分工 （三） 1、 2、
3、总经理主要负责主持风险管理部全面工作； 副总经理协助总经理抓好全面工作，并负责风险数据分析及放款授权工作； 职员a负责放款授权和信贷档案管理工作；
职员b负责信贷审查、风险数据分析及授信审查会议会务工作；
职员c负责风险监测与预警及信贷审查工作；
职员d负责风险管理部内勤工作；
职员e负责信贷审查及监测企业法人客户信用评级工作。
（一） 岗位职责 总经理岗位职责 1、组织风险班评审工作：
负责组织调查分析全行市场风险、政策风险、信贷风险管理善，并组织编制相关风险预警报告；组织对客户进行风险评级、授信；组织评审信贷风险，为授信审查委员会审批贷款提供支持；组织对通过审批的贷款进行放款；
2、组织督导对信贷风险和市场风险进行评估审核；
负责组织督导审阅贷款客户资料，了解贷款客户相关信息；组织督导识别和衡量有关信贷风险及市场风险；组织督导对客户进行风险评级，并保证评级的公正、准确，组织督导对贷后发生重大变化的客户进行重新评级；组织督导为授信审查委员会出具贷款审核意见，确保授信审查委员会做出正确判断，保证贷款发放的安全性。 4、协调组织授信审查委员会会议：
负责协调、召集授信审查委员会会议，确定授信审查议题，安排会议议程
（二）
1、副总经理岗位职责 风险数据监测和分析：
负责管理全行信贷业务台账；统计、分析全行的信贷业务数据；统计全行风险管理的相关数据；为相关部门提供所需的风险管理的相关数据。
2、放款授权（a角）
负责审阅授信审查委员会会议审批同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（a角）工作。 3、
4、负责全行贷款分类汇总工作，并负责最终确定全行信贷资产的分类。 负责对内、对外数据（报表）报送： 负责总行各部门之间数据沟通；负责人行、银监局各项数据（各种月报表、季报表、半年报表、年报表）及临时数据报送工作。
（三）
1、职员岗位职责 放款授权（b角）：
负责审阅授信审查同意放款的客户相关资料，在权限内对客户进行放款授权（b角），并负责相关信贷档案管理；核对经过授权的放款申请文件，确保文件的准确；通知有关部门放款。 2、风险监测与预警：
负责定期提示相关部门和人员对信贷进行贷后检查；督导发现贷后出现预警信号的贷款；督导对出现预警信号的贷款进行通告。 职员 1、风险监测与预警：
负责贷后风险预警，及时发现贷后出现预警信号的贷款并对出现预警信号的贷款进行通告，对出现风险预警信号的贷后贷款及时提出意见。负责审查支行上报申请保全的不良贷款并组织上报授信审查委员会审议；对其他市场风险进行监控预警，并及时提交相关预警信息及报告。
2、授信审查委员会会务
负责授信审查委员会寓言的各项信贷业务资料的整理、报送以及授信审查会议记录工作；负责授信审查会议表决票的整理、统计工作。 3、
4、负责对内、对外风险管理各项相关数据及文字材料的报送工作。 信贷审查：
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查工作。
职员
1、风险数据分析：
负责统计、分析全行的信贷业务数据；负责全行信贷台帐日常维护工作；
2、信贷审查（a角）：
负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（a角）工作。 3、 4、
职员 1、 2、 3、 风险管理部
二o一一年十月十二日
负责监测全行贷款企业法人客户信用等级情况，指导企业评级工作。 负责监测全行法人客户大额存款变化情况，并及时上报情况变动表。 负责对公司业务部、个人业务部上报的信贷业务审查（b角）工作。 负责大额客户风险监测报送工作。 负责组织全行风险管理条线人员培训工作。
【篇3：银行风险控制部岗位职责】
负责组织开展分行不良信贷资产的清收及管理，包括组织相关人员商讨解决方案、确定清收方案并报总行审批、按总行审批的方案组织开展清收工作等。 负责分行授信业务的贷后管理，包括落实贷款条件的达成、授信客户经营情况的跟进管理、信贷资产的分类管理等以及相关制度建设。
负责分行操作风险的综合管理，包括审定操作风险定期报告；审阅《操作风险事件通报单》并呈报总行风险总监。
负责本部门员工的日常业务培训，不断提升本部员工的各项工作技能。 负责完成上级领导交办的其他各项工作。
二、授信审查岗
负责分行的授信审查，包括审阅调查报告、对授信企业进行实地走访、审批权限内的授信项目和对上报上级审批的授信项目提出自己的审查意见。
根据审批意见出具授信审批通知书，并在信贷系统录入审批意见。
负责分行客户经理对信贷政策、信贷审查的咨询解答。
负责信贷审查员权限内的担保品鉴价，出具鉴价意见并根据需要进行现场核查；对权限外的担保品负责提交鉴价岗鉴价。
负责所审查项目的贷后管理有关工作，指导客户经理贷后检查工作，并审查贷后检查报告、访客报告、预警报告，提出信用评级、风险分类调整建议等。
兼任押品保管员，在押品保管员a角不在岗时，临时掌管押品保险柜的密码或钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
协助部门总经理工作并做好部门总经理交办的其他事项。
三、放款审查岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
按月制作放款月报，汇总放款数据，上报总行。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
部门总经理交办的其他事项。
四、放款审查复核岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷
系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
负责分行对公授信材料与总行的转递工作，登记授信送审台账。
负责保管分行授信审批通知书专用章，在对公、零售审批通知书中加盖专用章，并登记审批台账。
负责保管分行信贷审查档案，并定期装订成册移交档案管理员。
负责复核报送监管机关的各类报表。 负责部门工作周报，汇总每周工作事项、数据，经部门总经理确认后及时报送相关部门。
部门总经理交办的其他事项。
五、综合岗
兼任对公合同填制岗，根据审批条件制作合同；复核他人制作的对公合同和零售合同，确保有关合同、协议等法律文件的合法性、准确性、完整性。 在授权权限范围内，负责在授信法律文书中使用个人私章。
负责押品权属证书原件的核对，将押品权证移交押品保管员；审查客户经理提交的押品出库申请；审查产权证领用申请等。
放款审查：仅限担任初审或复审之一。在承担初审工作时：审核公司、零售放款业务送审材料的有效性、合规性、合法性，包括客户基础材料、授信合同、信贷系统数据的核查、验印、授信前提条件的落实情况等；在承担复审工作时：复核
经初审审查的放款材料，统一意见反馈客户经理，督促落实补齐，打印出账凭证，登记放款台账，及时催收待补事项资料等。
兼任对公档案整理,整理经放款复审人员确认完整的授信业务二级档案，按序排放并打码，扫描后装订成册移交档案管理员。
负责每月、每季报送监管机关的各类报表，按实填报，确保数据的准确性。 担任分行押品评估专岗，对权限内的担保品进行价值认定，视情况对抵押物进行实地考察。负责对入围评估机构的管理，记录评估机构信用状况，对信用不佳的机构及时报告予部门总经理并提出处理意见。
担任押品保管员，保管押品保险柜的钥匙，负责押品出入库并登记台账，定期对押品的账实核对盘点。
担任印鉴卡保管员，保管保险柜的钥匙，负责印鉴卡的收集、编号、登记、归档、借阅等保管、管理工作。
担任印章保管b岗角色，在a岗不在岗时，负责授信专用章、放款通知书专用章的保管，根据用印审批台账在法律文书中用印；
担任档案保管的b角，在a岗不在时，负责档案的保管。
部门总经理交办的其他事项。
六、法务岗
负责分行合规管理，检查分行经营活动是否符合法律法规、规则和准则，执行总行制定合规风险管理政策，向监管单位及总行相应职能部门报告合规风险事宜。 负责分行法律事务管理，对分行各单位提供日常法律咨询；分行授信法律文书初审和非授信法律文书审查及会签工作；不定期举办法律知识培训；负责分行不良
第2篇：风险总监岗位职责风险总监岗位职责
【篇1：风控部岗位职责】
三、风控总监职责
（一）、对公司负责，向公司高层领导提供风险管理合理化建议； （二）、在授权范围内负责公司风险管理制度体系、业务操作流程的建设及实施跟踪、完善。
（三）、组织相关部门学习风险管理制度、业务操作流程以及业务操作指南，协助人事部门开展对员工的入职培训和在岗培训。
（四）、按季度、年度编制公司风险管理工作报告，分析在保项目整体风险，风险管理经验教训，思考风险管理新方法，促进公司风险管理制度逐渐成熟，风险管理水平日趋一流，担保业务快速健康发展。
（五）对风险项目提出风险预警，及时向公司领导报告，并参与风险事件的处置过程。
（六）、领导、组织、安排风险管理部全体员工分工协作，完成本职工作，并提高整体风控水平。 1、部门管理：
（1）、带领员工遵章守纪，监督员工尽责履职；
（2）、制订部门规范，监督员工执行情况；
（3）、严格员工工作纪律性，客观公证地对部门员工进行考核；
（4）、组织召开部门会议；
（5）、组织部门员工或相关部门研发新产品及新的合作方式；
（6）、部门日常事务管理。 2、团队建设：
（1）、在适当的时候向公司引荐风险审查人才；
（2）、引导并监督风险审查人员通过多种方式保持并提高专业水准和综合素质。；
（3）、强化风险审查人员风控意识，大局意识；
（4）、培养员工凝聚力、忠诚度，维护风险管理部人才队伍的稳定性。
3、风险复核：
（1）、对风险审查人员保前风险审查的分析过程、审查意见、重点与难点事项的核实等进行复核； （2）、对部门员工的保后检查程序、重点与难点事项核实、分析过程与检查结论、重大事项的判断等进行复核。 4、项目调查与审查：
（1）、担保额度在单笔单户最高限额的80%以上或复杂的项目；
（2）、客户经理与风险审查人员意见分歧较大的项目（含保前审查和保后管理）；
（3）、董事长指定应当直接调查的项目；
（4）、条件允许的情况下参与其他项目的调查与审查；
（七）、公司临时安排的其他事务。
四、风控主审职责：
1、保持客观、独立、公正、谨慎的职业操守；
2、遵守公司廉洁制度要求，保守客户及公司商业秘密；
3、保持并提高专业胜任能力，自觉强化风险意识，保持应有的 关注；
4、季度、半年、年终总结工作心得并在部门会议上相互交流； 5、严格遵守公司风险管理制度及业务操作流程、部门规范；
6、项目风险调查、风险审查，并撰写风险审查报告，要求做到“事实调查清楚，证据充分适当，结论客观公正”；
7、列席审保委员会会议，发表风险审查意见并接受审保委员会各成员的询问；
8、妥善保管项目审查期间的资料；
9、及时登记工作日志、风险审查台账等台账；
10、监督各自审查项目的保后管理工作，跟踪并定期向风控总监报告项目风险情况；
11、及时向风控总监、公司汇报在保后管理过程中发现的风险事，并参与风险处置过程；
12、与部门所有员工团结协作，分工互助；
13、认真完成风控总监及公司董事长（总经理）安排的其他工作。
【篇2：风控主管的职责】
风控主管职责
1、根据国家、局方和公司相关要求，建立和完善风险管理体系； 2、落实公司各项风控政策，完善风险管理制度及流程，组织实施风险管控各项工作；
3、定期汇报我站风险控制工作，对我站安全形势进行分析，并提交安全形势分析报告； 4、出现异常情况时组织事件调查，提交调查报告，并提出建议措施；
5、定期组织安全管理体系内审工作；
6、根据工作需要和安排，完成上级交办的其他工作。
【篇3：风险控制总部职责及岗位职责】
风险控制总部职责
工作目标：建立集团公司风险防范体系，通过法务、合同、审计、进行投资产品的风险控制管理，有效防范风险，保障公司经营安全。
(一) 基本职责
1.按照上市公司内部控制指引要求，结合公司管理实际，建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管理政策和制度。
2.通过法务、合同、审计、风险控制的管理，有效防范风险，提高公司的风险控制水平。
3.完善风险辨识、评估以及风险管理策略制定等风险管理职能。 4.持续开展风险管理活动，完善风险管理报告体系。
（二） 风险控制总部职责说明
（三）部门主要绩效点
1.重大风险及时辨识和有效评估。
2.确保对重大风险的实时监控和预警。
3.对产生的重要风险信息能及时有效沟通。 4.公司具体风险的有效管理。
5.不断监督和检查内控体系的完善，出具定期评价报告。 6.已经发生的突发性风险事件的及时有效应对。
7.专业化的风险度量和风险分析，为公司重大决策提供依据。
（四）部门主要风险点
1.公司重大风险的不能及时辨识和评估。 2.重大风险的实时监控和预警存在漏洞。 3.重要风险信息的没有及时有效沟通。 4.监督和检查内控体系不完善。
5.公司具体风险没有得到有效管理，造成损失或其他不良后果。 6.已经发生的突发性风险事件应对失误。
7.风险度量和风险分析的专业化水平不够，不能有效履行职责。 8.诉讼、仲裁中出现重大失误。
第3篇：风险控制总监岗位职责风险控制总监岗位职责
【篇1：风险控制总部职责及岗位职责】
风险控制总部职责
工作目标：建立集团公司风险防范体系，进行法务、合同、审计和风险控制的管理，有效防范风险，保障公司经营安全。 (一) 基本职责
1.按照上市公司内部控制指引要求，结合公司管理实际，建立并完善内部风险控制体系、管理流程，制定统一的风险管理政策和制度。 2.通过法务、合同、审计、风险控制的管理，有效防范风险，提高公司的风险控制水平。
3.完善风险辨识、评估以及风险管理策略制定等风险管理职能。 4.持续开展风险管理活动，完善风险管理报告体系。 5.完成领导交办的其他风险控制专项工作
（二） 风险控制总部职责说明
（三）部门主要绩效点
1.重大风险及时辨识和有效评估。
2.确保对重大风险的实时监控和预警。
3.对产生的重要风险信息能及时有效沟通。 4.公司具体风险的有效管理。
5.不断监督和检查内控体系的完善，出具定期评价报告。 6.已经发生的突发性风险事件的及时有效应对。
7.专业化的风险度量和风险分析，为公司重大决策提供依据。
（四）部门主要风险点
1.公司重大风险的不能及时辨识和评估。 2.重大风险的实时监控和预警存在漏洞。 3.重要风险信息的没有及时有效沟通。 4.监督和检查内控体系不完善。
5.公司具体风险没有得到有效管理，造成损失或其他不良后果。 6.已经发生的突发性风险事件应对失误。
7.风险度量和风险分析的专业化水平不够，不能有效履行职责。 8.诉讼、仲裁中出现重大失误。
【篇2：1 风险控制部门岗位职责】
风险控制部部门职责（未完整建立） 风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责：
1、负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度、并对相关的制度提出改进意见。
2、与业务部门共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。
3、协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。
4、完成业务风险分析评估报告，向投资委员会汇报业务风险和分析评估报告。
5、协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。
部门总监岗位职责（招聘和确定人选）
1、在总经理领导下，对风险控制部工作全面的管理责任。 2、负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。 3、负责部门工作人员的工作安排与检查。
4、负责业务的风险调查与分析，向投资决策委员会提交业务风险调查分析报告。对风险分析评估报告负职务责任。 5、负责部门内部业务培训与安排。
部门业务经理及其助手的岗位职责（风控部经理） 1、在部门总监的领导下，具体操作各项业务。 2、负责具体业务的风险调查工作。
3、负责具体业务资料审核、查证、现场调查。
4、负责具体业务的风险分析与报告填写。对报告内容应负职务责任。 5、负责具体业务中与业务部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调。
6、负责协助其他部门对已放贷业务进行跟踪监督。
7、负责保管每项业务的风险调查及风险评估资料和档案。 部门人员配置和工作流程 1人员配置(暂定) 2工作流程: 3人员分工
【篇3：风险控制部岗位职责】
风险控制部岗位职责
公司风险控制部部门职责
风险控制部的核心职能是控制公司业务风险，具体职责： 1．负责起草公司业务风险控制的相关工作流程、制度，并对相关的制度提出改进意见。
2．与业务部共同对每项业务按工作流程的规定进行完全的风险调查与评估。
3．协同法律资产保全部共同对每项业务的实际操作过程及法律文件进行风险分析与评估。
4．完成业务风险分析评估报告，向审贷委员会汇报业务风险调查与分析评估结果。
5．协助各部门已放贷业务进行跟踪监督。
部门总监岗位职责
在总经理领导下，对风险控制部工作负全面的管理责任。
负责部门工作流程与工作制度制定、修改的起草工作。
负责部门工作人员的工作安排与检查。
负责业务的风险调查与分析，向审贷委员会提交业务风险调查分析报告。对风险分析评估报告负职务责任。
负责与其他部门之间的业务衔接与协调。
负责部门内部业务培训组织与安排。
部门业务经理岗位职责
在部门总监领导下，具体操作各项业务。
负责具体业务的风险调查工作。
负责具体业务资料审核、查证、现场调查。
负责具体业务的风险分析与报告的填写。对报告内容负职务责任。
负责具体业务中与业务部、法律资产保全部、财务部之间的沟通与协调。 负责协助其他部门对已放贷业务进行跟踪监督。
负责保管每项业务的风险调查及分析评估资料和档案。
部门总监岗位说明书
部 门：风险控制部 职位名称：部门总监
：
第4篇：银行风险总监文档关于银行风险总监
审计评价是撰写任期经济责任审计报告的重点，经济责任界定是任期经济责任审计的难点。随着治理结构的推进，银行经济责任审计对象的外延有所扩大。如2006年建设银行在一级分行设立风险总监后，银行内部审计机构近年来相继开展了一些辖区分行的风险总监任期经济责任审计。结合此项工作，对银行风险总监任期经济责任审计评价和经济责任界定工作的几点问题做了一些思考。
一、关于任期经济责任审计方面
（一）有关体会：
通过辖区分行风险总监任期经济责任审计项目的实施，目前经济责任界定的条文规定还比较宽泛和笼统，是指导性的，流程也不确定，缺少量化的指标标准体系，可操作性不强。使经济责任审计中这一核心工作反而容易被淡化，影响审计的客观性和权威性。
1.责任界定不同于责任认定
“认定”是指确定的认为；“界定”则是指划定界限或确定所属范围。
对于责任认定，目前银行主要有《授信业务责任认定工作管理办法》、《银行工作人员违规失职行为处理办法》和《银行工作人员轻微违规行为积分管理办法》。其中文件明确规定：授信业务责任认定（简称“责任认定”），是对具体授信业务全过程涉及的有关人员是否合规、尽职地履行岗位职责进行评价，并依据有关规定对其是否承担相应责任进行确认和界定。《违规失职行为处理办法》对各级领导人员违规失职行为作出了具体规定，包括不限于投资、担保、授权管理、大额采购等，同时明确了违规行为的处理。
“经济责任界定”按照《银行分支机构负责人聘（任）期经济责任审计办法》的规定，是指通过对聘期目标责任、内部控制水平和持续经营能力的审查与评价，明晰被审计人任职期间对涉及资产、负债和财务变动等重大经营管理事项的决策和审批及其结果所应承担的经济责任。同时，对被审计人任职期内重大经济案件和责任事故所负责任进行界定。
重大经营管理决策和审批事项包括投资、担保、授权管理、大额采购、信贷审批、固定资产购建、资产处置、信息报告、重要财务会计事项调整及对重大风险事项的处理决策等。
因此比较责任界定与责任认定，具有以下几方面不同：
一是审查与评价的事项不同：责任界定是对聘期目标责任、内部控制水平和持续经营能力进行审查与评价；责任认定是对具体授信业务全过程、违规失职行为等进行评价与确认。
二是审查与评价的范围不同：责任界定是对重大经济案件、重大责任事故、重大经营管理决策和审批事项进行审查与评价；责任认定则包括了轻微违规行为等。
三是审查与评价的标准不同：责任认定明确了轻微违规行为积分标准、违规失职行为中涉案金额标准和指标控制的支出项目金额控制标准等；责任界定则对重大经营管理决策和审批事项等没有明确统一标准，也没有针对不同管理层级（如一级分行领导人、二级分行领导人和县级支行领导人）分别明确标准。在实践中往往借鉴、参考建行相关制度规定的标准，但是对不同管理层级是否适用同一标准，还是其权限内就是重大经营管理决策、审批事项，有待于进一步探讨。四是审查与评价的结果运用不同：责任认定结果用于；责任界定主要是用于报告中明晰被审计人的直接与间接责任。
同时又具有一些关联性，如责任界定按照《任期经济责任审计办法》规定，也依据了银行有关业务和管理制度规定。
2.目前责任界定存在的难点
（1）标准不明确：如前文所述，目前经济责任界定没有指标评价体系，一些能够量化的审查与评价指标，如聘期目标责任等没有进行量化。
（2）流程不确定：目前银行无论是授信业务责任认定工作，还是违规失职行为处理、轻微违规积分管理，都有其一套完整的工作程序。责任界定流程还不确定，在实际操作中由于受审计资源的限制，不同的审计人员面对同样的问题，可能会做出不同的界定，影响审计的权威性。
（二）几点建议：
1.研究制定经济责任界定的指标评价标准体系：虽然有的银行在有关经济责任审计报告撰写要点等文件，对重大经营管理决策及审批事项的查证与评价事项作了进一步的细化，对经济责任界定工作起到了重要的指导作用。如果能够有更加量化的指标标准体系，能够进一步强化责任界定明晰化的目标。以风险总监为例，可以尝试使用《一级分行风险总监绩效考核办法（试行）》业绩指标和管理指标，进行主管业务完成上级行经营计划方面的量化经济责任界定。
2.明确严格经济责任界定的工作程序
一是审计组成立责任界定工作小组，主要由组长、主审和相关审计人员为主，根据对聘期目标责任、内部控制水平和持续经营能力的审查结果，形成责任界定结论。工作组可将有关责任认定结论作为重要的参考依据。
二是审计组与被审计机构的其他监督部门，如纪检、监察和人事部门等共同研究。
二、关于审计评价方面
通过梳理实施的几个风险总监任期经济责任审计，在实际工任中，要从紧扣风险总监职责、按照风险管理导向两方面来把握评价的重点。
一是总体评价方面。风险总监被赋予负责所在一级分行的全面风险管理工作的实际职责，因此对风险总监的审计评价围绕其分管的风险管理和信贷审批为主要内容进行评价，同时不忽视风险总监对操作风险等管理情况，进行适当评价。从最终效果来看，也符合总行《关于一级分行负责人经济责任审计报告撰写要点》要求“审计评价应与被审计人工作角色、职责结合充分结合”，即不仅仅评价被审计人主要工作，还要关注被审计人所在机构或分管业务发展、管理的整体情况。
二是聘期目标责任。总行对一级分行风险总监有单独的指标考核体系，即《一级分行风险总监绩效考核办法（试行）》。按照撰写要点要求主要从考核办法中选取与被风险总监工作职责关联度较高的主要经营管理指标，如不良贷款率、纯新发放贷款不良率、新发放贷款不良率等，对其完成情况进行全面评价。
三是内部控制水平。除了对其分管部门涉及的业务单元进行内部控制等级的评定之外，由于风险总监负责所在一级分行的全面风险管理工作，还可以对其所在一级分行内部控制整体状况的变化进行交待，包括内部控制等级、风险管理评级的变化及外部监管部门对该行内部控制进行的评级等，与审计评价相互呼应。
第5篇：销售总监岗位职责总监岗位职责销售总监岗位职责总监岗位职责4篇
本文目录总监岗位职责财务总监岗位职责养猪事业部总监岗位职责cfo总监的岗位职责1.执行同艺中心成本核算管理和考核评价体系。
2.协助同艺中心执行主任制定科普开放发展规划，推动并确保营业指标的顺利完成。
3.承担科普开放日常管理工作，建立规范、高效的运营管理体系，营造积极的团队氛_。
4.全面策划及统筹制定科普开放对外开放的发展方案，明晰定位、目标、发展战略并落实项目的实施与开展。 5.组织科普活动的策划及实施。
6.负责科普开放各项工作开展与实施有效性的监管。
7.结合科普开放收人利润核算部门人员岗位津贴、绩效津贴。 8.组织实施市场开拓及招商工作。
【财务总监岗位职责】总监岗位职责（2） | 返回目录1.
财务决策
1) 贯彻总公司财务部制定的各项会计核算原则，并在此基础上构建和完善本事业部的会计核算体系 2) 参与本事业部重大投资决策
3) 负责监测、控制本事业部的财务杠杆系数 4) 参与本事业部重大经营决策
5) 负责监测、控制本事业部的经营杠杆系数
6) 负责组织对事业部现金流量指标的监测与控制 7) 参与本事业部各种经济合同、协议的拟定工作 2.财务制度的制订与执行
1) 贯彻总公司财务部制定的各项财务制度，此基础上，根据本事业部的实际情况，构建和完善与本事业部的经营管理相适应的财务制度
2) 负责推动本事业部各项财务制度的执行
3) 负责检查、监督本事业部各项财务制度的执行 3.费用管控
1) 围绕本事业部目标利润的实现，负责制订本事业部各级、各项费用的管控目标 2) 负责组织本事业部各级、各项费用预算的编制，并负责本事业部各级、各项费用预算的审定与上报
3) 负责对本事业部各级、各项费用预算执行情况进行监督与检查 4) 负责对本事业部各级、各项费用预算的执行责任人进行财务维度上的考评
4.应收账款管理
1) 结合本事业部的经营实际，以总公司《授信管理制》为基本依据，参与确定和控制本事业部的授信规模
2) 负责审查核准接受授信客户的各项资质文件 3) 负责监测和控制客户往来账的各项数据
4) 参与审查核准本事业部业务人员的授信申请 5) 负责对客户的信用状况进行客观的数化评估 6) 负责对客户的信用函告
7) 负责对本事业部业务人员的往来对账工作进行检查和监督 8) 负责对本事业部业务人员的授信工作进行数化考评 9) 负责对本事业部发生的坏账损失进行责任认定 5.厂家往来管理
1) 参与审核与厂家签订的承销合同，负责系统研究厂家的各项政策 2) 参与厂家任务完成情况的监测与控制
3) 负责核对本事业部厂家返利的兑现情况，并参与本事业部厂家返利的追索
4) 负责监测本事业部三包胎厂检与厂结情况，负责核对厂家三包结算价格
5) 负责核算、监测与控制本事业部三包盈亏情况
6) 以厂家结算价格政策为基础，负责审核本事业部产品价格政策的制订，并负责监督执行
7) 负责整理、编制本事业部的信用资料，参与厂家信用支持的争取 6.库存管理
1) 以总公司库存管理制度为指导，构建和完善本事业部的库存管理制度
2) 负责组织本事业部会计库存账与业务库存账的核对 3) 组织并监督本事业部的库存盘点工作
4) 参与对本事业部库存盘盈、盘亏业务的责任处理，负责组织对本事业部库存盘盈、盘亏业务的账务处理 7.资金管理 1) 根据本事业部的经营实际，编制本事业部的长、中、短期资金计划
2) 根据本事业部的经营实际，参与本事业部的资金运筹，负责对本事业部的财务费用进行预测、监测、核算和控制
3) 负责组织与总公司内部银行进行账目核对，组织编制内部银行余额调节表
4) 负责编制、分析本事业部的现金流量表
5) 与其他事业部共同参与对总公司内部银行信用创造职能的控制，防范集团内部的信用膨胀 8.资产管理
1) 组织对本事业部各类固定资产、长期投资、无形资产、低值易耗品、持摊费用、递延资产的核算和管理
2) 参与本事业部的发起、分立、合并工作，并负责组织相应的清产核资工作
3) 参与本事业部投资项目的可行性研究，对相关方案进行财务维度的审查与测算
4) 对本事业部的投资项目进行核算和评估 9.会计基础工作管理
1) 在总公司财务部各项会计基础工作管理制度的指导下，负责构建并完善本事业部的会计基础工作管理制度
2) 负责组织本事业部会计资料的整理、保管和归档 3) 负责制订本事业部财务信息化系统的基础管理制度
4) 在总公司财务部、信息部的统一管理下，负责进行本事业部财务信息化系统的基础设置
5) 在总公司财务部的统一要求下，负责设置和编制本事业部各级、各类自动化电子报表 10.税务筹划*
如本事业部作为独立的法人实体而独立注册、独立纳税，则事业部财务经理应对本事业部的税务筹划负全责：
1) 根据本事业部的实际情况，制订本事业部纳税统筹计划，合理建立本事业部的纳税会计核算体系
2) 根据本事业部的实际情况，编制本事业部的纳税目标
3) 负责对国家税收法律体系进行系统研究，关注国家税制改革的动向，有针对性地制订本事业部合理的应对策略 4) 负责本事业部的税费核算、缴纳与清算工作 5) 制订本事业部的涉税管理制度，避免出现纳税事故
6) 对本事业部出现的不可控纳税事故，合理运用法律手段，加以平息和处理，避免出现纳税损失
7) 负责组织开展本事业部强有力的税务公关工作
11.临时性工作：积极参与总公司财务部组织的临时性工作
【养猪事业部总监岗位职责】总监岗位职责（3） | 返回目录1.以xx农业大学服务“三农”为平台，建立种猪良种
推广体系。
2.协助地方政府主管部门制订区域养猪产业发展规划和优良品种推广计划。
3.组织实施大型市场活动，推广新型养猪模式。
4.组织大型养猪场技术培训，协助企业研究产品定位及策划企业中、长期发展规划。
组织实施大客户产品需求市场调査和适用产品设计。
6.建立一支能胜任大型猪场生产技术场长的技术管理型人才队伍。
【cfo总监的岗位职责】总监岗位职责（4） | 返回目录
财务总监(cfo)的工作职责大家可能不是很清楚，其实主要分为两大部分，一个是管理职责，一个是业务职责：
职务名称：财务总监
直接上级： 总经理
直接下级：财务会计部经理、管理会计部经理、审计监察部经理、
库管部经理、财务总监助理
本职工作：领导公司财和物的规划与控制工作
工作责任：
一、业务职责
1、了解在当前销售策略下的市场状况;
2、组织领导公司的财务管理、成本管理、预算管理、会计核算、会计监督、审计监察、存货控制等方面工作，加强公司经济管理，提高经济效益。
3、参与制订公司年度总预算和季度预算调整，汇总、审核下级部门上报的月度预算，召集并主持公司月度预算分析与平衡会议。
4、负责重要内审活动的组织与实施。
5、掌握公司财务状况、经营成果和资金变动情况，及时向总经理和董事长汇报工作情况。
6、主持制订公司的财务管理、会计核算和会计监督、预算管理、审计监察、库管工作的规章制度和工作程序，经批准后组织实施并监督检查落实情况。
7、组织执行国家有关财经法律、法规、方针、政策和制度，保障公司合法经营，维护股东权益。
8、按规定审批从银行提现金的作业。
9、负责审核签署公司预算、财务收支计划、成本费用计划、信贷计划、财务报告、会计决算报表，会签涉及财务收支的重大业务计划、经济合同、经济协议等。
10、参与公司投资行为、重要经营活动等方面的决策和方案制定工作，参与重大经济合同或协议的研究、审查，参与重要经济问题的分析和决策。
11、做好财务系统各项行政事务处理工作，提高工作效能，增强团队精神。
12、组织做好财务系统文件、资料、记录的保管与定期归档工作。
13、组织做好保密工作。
14、代表公司与外界有关部门和机构联络并保持良好合作关系。
二、管理职责
1、组织建设
(1)参与讨论公司部门级以上组织结构;
(2)确定下级部门的组织结构;
(3)当发现下级部门的岗位设置或岗位分工不合理时，要及时指出问题，作出调整，并通知人力资源部。
2、招聘及任免
a、用人需求
(1)提出直接下级岗位的用人需求，并编写该岗位的岗位职责和任职资格，提交给总经理确认;
(2)确认直接下级提交的用人需求(含岗位职责和任职资格)，并提交总经理确认。
b、面试
(1)进行直接下级岗位的初试;
(2)进行直接下级的直接下级岗位复试，并做最后确定;
(3)组织参与面试的人员。
c、不合格员工处理
(1)提出对不合格直接下级的处理建议，提交总经理确认;
(2)确认直接下级提出的对不合格员工的处理建议，提交给人力资源部。
3、培训
(1)提出对直接下级的培训计划，提交总经理确认;
(2)确认直接下级提出的培训计划，提交人力资源部。
4、绩效考评
(1)提出直接下级的绩效考评原则，提交总经理确认;
(2)根据总经理确认的绩效考评原则，与人力资源部经理商讨并确定绩效考评方法;
(3)对直接下级进行考评，并进行考评沟通。将考评结果提交人力资源部。
5、工作沟通
(1)汇总工作报告，并与总经理进行信息沟通，同时将这些信息传递到直接下级;
(2)负责将公司的政策、原则、策略等信息，快速、清晰、准确地传达给直接下级;
(3)确定书面的交互式的工作通报制度，与直接下属进行沟通。
6、激励
(1)提议下级部门和直接下级的激励原则，提交总经理确认;
(2)根据总经理确认的激励原则，与人力资源部经理商讨并确定激励方法。
7、经费审核与控制
(1)依据财务制度审批下级部门的各项花费，并确认支出的合理性;
(2)监督并控制下级部门的费用支出，并向总经理进行费用月报。
8、工作报告
定期将自己的各项工作及下级部门工作以书面的形式向总经理报告。
9、表现领导能力
(1)指导、鼓励、鞭策下级，使下级能努力工作;
(2)有办法提升下级的工作效果和工作效率;
(3)能为下级描绘公司的战略意图和远大前景。
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物流总监是物流中心的带头人，他不仅要制定物流长、中、短期战略，完成大型物流中心规划设计及内部资源整合，还要对公司物流、供应链运作模式及物流配送网络进行规划和设计等工作。总之一个物流中心能否良好的运转，物流总监起着至关重要的作用。
【
岗位描述：】
1、高层管理职位，协助决策层制定公司发展战略，负责其功能领域内短期及长期的公司决策和战略，对公司中长期目标的达成产生重要影响;
2、负责公司物流管理，制定物流加工配送方案，寻求物流解决方案，合作方论证、谈判及日常物流运行监控;
3、负责公司物流规划和管理体系建设，包括业务流程、规章制度与操作规范等;
4、负责公司物流运营、质量控制;
5、采集、整合及管理物流外部资源;
6、监控物流运作绩效，从响应速度、综合物流成本、物流安全等方面评估绩效并不断改进、提升绩效。
【
任职资格：】
1、本科及以上学历，管理类、物流类相关专业;
2、5年以上物流相关领域管理工作经验，有外资企业物流管理工作经历者优先;
3、精通物流管理流程，对配送流程、库存管理，盘点流程等有很好的理解;
4、熟悉erp及物流信息管理系统并有实施经验;
5、优秀的沟通及谈判能力，团队管理能力，独立工作能力强，并有良好的领悟力。