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篇:司机岗位职责ji

司机岗位职责

1、遵守《中华人民共和国道路交通治理条例》及有关交通安全治理的规章规则,遵守本公司相关规章制度,安全驾驶。

2、坚守工作岗位,听从领导的调度。随叫随到、准时出车,不得以职务之便谋求私利或私自用车。

3、出车前,要例行检查车辆的水、电、油及其他性能是否正常,发现不正常时,要立即加补或调整。出车回来,要检查存油量,发现存油不足一格时,应立即加油,不得出车时才临时去加油。

4、出车在外或出车归来停放车辆,一定要注意选取停放地点和位置,不能在不准停车的路段或危险地段停车。司机离开车辆时,要锁好保险锁,防止车辆被盗。

5、司机驾车一定要遵守交通规则,文明开车,不准危险驾车(包括高速、追尾、争道、赛车等)。对于旁人包括公司领导的指令,司机认为不能做到的,可以提出异议,请求变更指令。行车途中如发生交通事故,能适用快速处理的,应采用快速处理方式解决;如必须现场处理,应当立即报警待处,不得逃离现场。如因违反交通规则而发生事故的,司机应承担全部后果和责任。

6、遵守交通规则,禁止违章行车。严禁酒后开车,严禁开英雄车,保证安全行车,杜绝交通事故发生。因违章或证件不全被罚款的,罚款由司机自行缴纳,公司不予报销。违章造成事故的由当事司机承担责任和后果。

7、爱护车辆,勤擦洗、勤保养,保持良好的车况,保持车容整洁、座套干净卫生。

8、车内不准吸烟。本公司员工在车内吸烟时,应当即有礼貌地制止;公司外的客人在车内吸烟时,可婉转告知本公司陪同人,但不能直接制止。

9、加强业务学习,不断提高技术水平和服务水平,对车辆出现的一般问题应及时自行排除。

10、做好保密工作。工作期间不打听领导办事内容,不外传领导每天工作、活动情况,不外传领导在车上的谈话内容。

11、外出时司机要负责乘车人的人身安全。

12.、上班时间内司机未被派车车的,应随时在公司等候出车。不准随便乱窜其他办公室。有要事确需离开公司时,要告知领导去向和所需时间,经批准后方可离开。

13、司机对上级领导的工作安排,应无条件服从,不准借故拖延或拒不出车。对工作安排有意见的,事后可向上级领导反映。

14、司机出车执行任务,遇非凡情况不能按时返回的,应及时设法通知上级领导,并说明原因。

15、司机未经领导批准,不得将自己保管的车辆随便交给其他人驾驶;严禁任何人利用公司车辆学习开车。

16、及时完成领导交办的其它工作任务。

本人清楚并同意本职责描述的上述内容,以下本人签署以此确认。

任职者签字:日期:

第2篇:岗位风险防范感想

“岗位风险防范”学习感想

2月10日,营业部组织学习了证监局下发的文件《期货营业部管理规定(试行)》,着重查找了市场开发岗位所存在的风险点及隐患,大家集思广益分析原因、提出防范改进方法。通过对开发岗位风险点及防范措施的学习,今后市场人员在市场开发中对风险的认识和防范都有了系统的了解。下面对岗位存在的风险点以及改进方式作如下:

1、开户时,应充分向客户充分揭示期货市场风险和不可抗力、异常交易、关联账户风险以及期货交易规则,从而减少客户在交易中出现操作风险并让客户知晓出现不可抗风险时的应急措施。

2、客户签署期货经纪合同,一定要确保由客户本人自己签字并留影,不得 代开合同,负责开户人员在客户签署过程中不得离开,做好监督工作。切记不得把合同邮寄给客户签署。

3、对于有意向客户的客户,应了解其资金来源是否合法、入市目的是否存 在洗钱嫌疑和风险承受能力,以确保客户具备合格的开户资格。

4、为了对投资者负责、保护投资者利益,尤其是针对低收入者和高龄投资 者参与期货交易的特别风险揭示。跟其讲明风险并予以婉拒开户,若客户执意参与期货市场,务必在入市前让其全面了解期货交易法规制度、期货交易所的交易规则和期货公司的业务规则,对自身的身心承受能力、资金承受能力等全面做出客观判断,对期货交易做仔细研究。

5、在日常营销工作中,要维持高形象的职业道德,维护好公司声誉的同时, 不应贬低同行业其他机构和从业人员。不对客户进行虚假宣传、不应向客户做获利保证以诱骗客户参与期货交易。

6、做好客户的维护回访工作,不得出现代理客户下单和代理客户理财的违 规行为。

7、应带领股指客户到期货营业部临柜开户并且进行知识测试,因为股指客 户的保证金一般比较大所以她所受到的风险度就比较大,那我们应该首先保证客户有股指期货的相关知识和一些风险防范意识。

8、做好客户资料的保存工作,不得外泄从而保证客户的资金和人身安全。

9、进行备岗,由代理人员帮助自己处理一些事情,同时不中断客户的服务

工作。

10、熟悉营业部对突发事件应急预案的流程,如黑客攻击等风险。

11、做好居间人风险防范工作,经过诚信考察后,与居间人签署相关合同, 并对其进行教育培训。

11、对客户进行有关反洗钱法规的宣传和教育

期货公司作为管理风险的专业机构,不可避免的充满了风险。作为一名市 场开发人员,更应该在工作上严格比照积极防范各项风险。

第3篇:办公室风险防范浅谈

浅析银行办公室工作风险及防范

沈中支行

王芃懿

银行是高风险的行业,不可预见风险在日常管理当中随处存在,在工作或员工的具体操作当中如稍有差池,就产生风险,带来各种不可估量的风险,甚至会带来各种各样的损失。银行工作风险点更多地集中于一线前台、操作部门和业务条线。近年来,总省行在系统内接连开展各种风险防范的活动,以达到在促进业务健康发展的同时,防范风险,降低损失,或者说防止风险的出现,就是促进业务提升的有力保障,亦如总行目前正在开展的“贷后管理”、“执行年”等活动。

作为银行的后勤保障部门,办公室工作有其特殊性,工作职责、工作范围较广,几乎涉及到服务全行各个部门。随着总行各项制度的不断完善,办公自动化程序的不断提高,办公室工作由最初的琐碎、杂乱、继而提升到有序、模式化,很大程度上保证了办公室工作效率的提升。但有序的制度、高度自动化的办公程序,依然回避不了在人为操作程序中风险出现的可能,有操作即有风险的存在。办公室作为维持银行正常运营不可或缺的一个部门,风险防范同样是顺利开展各项工作的重中之重,因此关注办公室工作中的风险点对从事办公室工作的员工至关重要。在办公室工作中,风险点主要存在于印章管理、档案管理及机要管理当中。本文拟就以上几个岗位的风险隐患及防范展开分析。

一、防控印章管理风险,严格执行预审批制度

一直以来,银行业防范风险的重点相对集中在业务部门,对办公室的风险控制或少于对业务的监控。但是近年来,随着各行法律事务工作的不断完善,印章管理也成为风险监控的重点岗位。按银行级别划分,在总行一级分行及部分二级分行,印章管理岗一般设专人管理,也有部分支行的印章管理岗员工兼任文秘等职位。无论是一人多岗,还是一人一岗的人员模式,印章管理的职责要求及安全保密原则都是相同的。建总行发[2005]338号文件当中,对印章的管理及安全使用都有明确的规定和要求。因此在操作过程当中,印章管理中的风险点最主要的体现在印章审批、保管和使用上。包括未经有权人审批使用;在空白介绍信、公文用纸等上加盖公章;携带公章外出;审批人同时是保管人或监印人;在保管中未按规定保管;没有交接登记记录;已作废的公章未按规定交回原制发机关;在销毁过程,对销毁的印章未登记造册或未经有权负责人审批、未组成监销小组,随意销毁公章等等。印章管理部门应该全面强化风险防范意识。

在实际工作当中,应该由办公室牵头,对系统印章管理中存在的风险隐患进行专项排查,并结合检查出来的问题,从印章刻制、使用、销毁及授权等方面,进一步完善印章管理制度,及时消除管理漏洞和风险隐患。严格按照法律法规审查制度,对印章的使用进行严格管理,尤其是对外出具的法律性事务文件,必须认真落实法律审核预审批制度,确保印章使用的正确性和合规性。

以上经常性问题的管理,审计部门已经有针对性地提出各种整改办法和措施,对一经审查出来的岗位不相容等容易造成风险点出现的现象,立即下发审计底稿,确保按制度整改落实到位,以确保将风险防控工作提前到风险可见之前。在日常管理工作当中,也要将风险防范前置,切实从源头保障印章使用的严肃性,防止出现盲目或随意使用印章的现象,杜绝风险、防患于未然。

二、严格管理,保障档案管理的合规性

档案是经营活动的重要历史凭证,档案保管的齐全、完整意味着业务经营连续性。加强对档案工作的集中统一管理、是银行档案齐全、完整、规范的重要保证。随着时间的流失,一些档案的材料、要素会出现这样那样的缺失,会为日后的资料查询设置障碍,因此,一份完整的档案材料保管,是档案岗位操作必须坚持的原则。

档案管理的风险点最主要体现在档案的保管上。包括:没有按照建行档案要求进行保管,造成档案的损坏或丢失;没有按照期限保管,导致不够保管年限的档案提前销毁;没有建立相关借阅手续将原始档案借出,或没有按时归还借阅档案,导致档案的丢失;对销毁档案没有进行造册登记;销毁档案时未经审批鉴定随意销毁档案等等。

为了防止风险点的出现,在档案形成初期即进行完整性和合规性审查,对要件不齐全、丢失或缺少材料的档案,第一时间内要与交接部门进行联系,及时沟通,及时对相关材料进行补充、完善。同时,还要完善制度建设,修订岗位责任制及档案管理制度,做到职责分明,层层把关。因此无论是在银行经营的各时期还是单位内的各个部门、都能从组织上保证文件材料不疏漏、不散失、使档案管理工作达到了系统化、规范化、标准化。严格按照银行档案管理规定进行归档操作,要求档案管理人员要有高度的责任感和责任心,在日常管理当中,认真履行借阅手续,按时催要归档;参照文件规定,对定期进行销毁的档案严格执行审批及鉴定工作,及时登记造册,完善档案资料,不随意、私自处理未到期或未按规定执行的档案卷册,将风险点降到最低直至为零。

档案是建行的宝贵财富,具有非常重要的凭证和参考作用。档案是不可再生资源,一旦遭到破坏,将会造成不可挽回的损失,档案安全关系着档案的存亡,保证档案的安全是档案工作人员第一要责,是档案工作的重中之重。因此,档案管理人员必须时刻保持清醒的头脑,强化安全意识,克服麻痹思想,消除各种隐患,这样才能保证档案这一财富不受损失。

遵守制度,防控机要工作风险

机要工作知密度深、涉密广、岗位重要、责任重大。机要工作是银行正常运行的保证,机要工作更是办公室工作的核心,是秘密信息传输的主要手段,全行进出文件或重要机密,全在机要岗位进行流转,稍有不慎,就会造成机密的泄露,就容易出现不可控的风险。机要管理中的主要风险点包括:对保密文件的保密范围、密级、期限的确定、变更和解密没有按规定执行;对保密文件的制作、收发、传递、保管没有按规定执行;对密码设备没有妥善保管、使用或没有按规定保守建行、客户秘密等等。与防范业务风险相对比,防范机要风险,更多地是要从具体工作人员的素质教育及品行教育入手,要培养员工爱岗敬业的精神,要培养员工树立正确的人生观和价值观,要有为建行事业发展的奉献精神。

(一)坚定信念。除坚决执行《保密法》和机要人员岗位职责以外,还要在多方面加强自我管理,自我约束。要有坚定的信念,更要有忠诚党的金融事业的信心和决心,牢固树立正确的人生观、价值观,增加个人防风险的能力,从根本上阻止风险的苗头。

(二)执行机要工作纪律。要熟悉业务、熟悉机要流转程序,掌握保密工作法律法规及央行各项保密规章制度,在工作中严格执行保密制度,按保密制度收发、传递、保管涉密信息、档案和资料,确保准确无误,万无一失。养成良好的工作作风,作风严谨,心细如发是对保密工作人员的基本要求,因此,应在平时的工作中养成细致严谨的工作作风,万万不可麻痹大意。

制度是防范风险的最有力保证。在各行各业,岗位职责、岗位制度都是完善的,只要我们能够认真履行职责,认真执行各项岗位制度,复杂的事务也会变得有序、简单。相反,不按制度为依据,不以规矩为准则,自然无法达到有力规避风险的目的。以上这些风险点看似复条、繁多,其实也很简单,要想达到防范、化解最终杜绝风险的目的,在日常工作中应熟知风险点,按制度办事,规范操作;无论从事什么行业,将风险防范置于首位,“有道之君,行制修治”,加强自身修养建设,提高个人素质,将制度严格落实,用执行力来保证实施,加强道德教育,加强学习,提高个人抵抗风险的能力,提高识别风险的能力,将各项制度烂熟于心,这样才能有效防止由于不良的操作习性或因个人抗风险能力不足而引发的各类风险事件,从而保证建行事业的健康、稳步发展。

第4篇:出纳岗位风险防范措施

出纳岗位风险防范措施_出纳岗位风险防控举措

出纳岗位风险防范措施

1、加强对廉政政策的学习,积极参加党风廉政、思想道德、职业道德教育,树立正确的人生观,价值观、权力观、政绩观,树立正确的社会主义荣辱观,提高抵御腐败侵袭的能力。注重自身政治理论和业务知识的学习,加强个人自律意识。通过采取专题学习、研讨交流、自学等形式,不断提高自身综合素质。

2、严格遵守廉洁勤政“五条禁令”,杜绝不廉洁的行为发生。

3、加强资金管理,一定要做好日记现金账工作,加强库存管理,不得随意挪用现金,认真贯彻执行国家规定的财经制度。

4、按照项目部财务制度规定办理财务收支业务,按照程序审核帐目,做到帐目清,财务明。

5、严格遵守财务管理制度和财务结算规定,重大现金结算及时向领导汇报。

出纳岗位风险点及对策

一、人员选择:

现状:一般认为出纳岗位业务简单,不需要很多的专业知识,诚实、心细一点的人即可胜任。

风险点:(1)如果出纳员专业技能较低,未能很好地按照有关规定和制度,办理本单位的现金收付、银行结算及有关账务,保管库存现金、有价证券、财务印章及有关票据等工作。而这些又直接关系到职工个人、单位乃至国家的经济利益。(2)工作出了差错,有时会造成不可挽回的损失。

对策:出纳岗位,它要求出纳人员要有全面精通的政策水平,熟练高超的业务技能,严谨的工作作风。所以在用人方面应从政策水平、业务技能、工作作风、安全意识、道德修养等方面加以考察。

二、报销制度

现状:企业未能形成真正有效的报销制度,有权审批人签字落实不到位,特别是家族式企业,出纳人员碍于情面,往往使报销制度形同虚设。甚至出现原始凭证无相关人员签字的情况。

风险点:(1)影响财务信息的真实性,产生大量的个人往来帐。(2)容易导致产权不清,股东纠纷。(3)极易发生经济犯罪。

对策:(1)建立报销制度,企业全体人员共同遵守。(2)出纳人员把好关,遵守财经纪律,切实维护企业利益。对企业的各种经济业务。特别是货币资金收付业务的合法性、合理性和有效性进行全过程的监督。

三、保险柜管理:

现状:(1)出纳人员保管的保险柜一般置放于财务室,输密码时未能有效回避他人视线,特别是保管印鉴或支票的会计人员。(2)保险柜说明书丢失,无法更改密码。(3)密码一成不变。(4)密码锁坏了,将保险柜改装成小挂锁。(5)密码记录在笔记本或小纸条上,与保险柜钥匙同放一处。(6)未指定专人单线移交。

风险点:容易造成密码泄露,增加他人拥有钥匙和密码的机会,加大经济犯罪隐患。

对策:(1)增强出纳人员的防范意识,切实做好保险柜密码的保密工作。

(2)输密码时做好遮掩。(3)密码要经常更换。钥匙做到随身携带,不与密码条放在一处。(4)人员变动时钥匙、密码应单线移交(自始自终管钥匙的人不管密码,管密码的人不管钥匙),双方当面清点保险柜内实物,并做好交接记录,及时更换密码。

四、交接制度

现状:实物、账册保管人员变动时无交接记录或未能当面交接,缺乏监督机制。

风险点:容易产生实物、账册丢失现象;责任不清。

对策:(1)保管人日常应设登记簿登记各类实物、账册。(2)人员变动时交接双方应当面清点实物,与相关账册核对。核对不符的应及时查找、注明原因,做好交接记录。交接记录应环环相扣,不错不乱。对较重要的实物、账册交接(如人员变动),企业应指定专人监交。(3)所有交接记录视为会计档案,按《会计法》中规定的会计档案保管年限保管。

五、对账制度

现状:银企对账、出纳员与会计人员之间的对账、出纳员与相关人员资金往来的对账,一般只核对余额,不核对发生额,或者根本不对账。

风险点:(1)日积月累,发生差错不易查找,最终导致账务混乱。(2)容易发生业务入账不及时,贪污、挪用等违规现象。

对策:(1)日常对账,出纳人员每日做好现金日记账、银行存款日记账的记载工作,做到日清月结。经常与会计人员的现金、银行存款总账、分户账核对,还有表外科目的核对,做到账、实、款相符。(2)银企对账,每月根据银行对账单,逐笔勾对,查看是否存在漏记、串户等差错。核对不符时,及时查明原因,如属未达账项造成的,应编制“银行存款余额调节表”,如属于银行方差错,应及时与银行联系,进行差错更正。(3)与相关人员的资金往来核对应当面核实,并做好记录。(4)会计主管定期与不定期相结合对现金、银行存款、有价证券、重要物品进行清查,并做好记录。

六、网上银行管理

现状:(1)岗位级别设置不合理,对外转账金额权限过大,易发生差错。(2)密码未能及时更换。(3)输密码时未能有效回避他人视线,特别是拥有网上银行操作权的会计人员。

风险点:(1)岗位级别设置过低,不利于业务操作,级别设置过高,不利于监督,容易产生差错事故。(2)密码和U盾管理不到位,加大经济犯罪隐患。

对策:(1)密码与U盾的管理可参照保险柜的钥匙与密码的管理。(2)岗位级别设置应根据企业的业务特点,合理设置级别。(3)为防止转入户名、账号差错,可要求转入方提供书面的户名与账号,这样即可防止差错,又可避免发生差错时责任不清,产生不必要的纠纷。

七、真假币识别

现状:(1)出纳人员未能真正掌握真假币辨别方法。(2)误收假币时,企业规定可承担部份损失。

风险点:容易给贪小便宜的人钻空子,给企业造成损失。

对策:(1)配备验钞机,并能正确使用。请专业人员传授辨别真假币方法。(2)误收假币责任自负,以增强出纳人员的责任心。

八、银行预留印鉴及空白支票的保管

现状:未能真正实现分管,在人员请假或变动时,随意交由他人代管。 风险点:容易产生银行预留印鉴及空白支票一人保管,存在安全隐患。 对策:(1)可参照保险柜的钥匙与密码的管理。(2)设登记簿登记支票使用情况,建立支票领用人签收制度。

九、缴款、领款安全问题

现状:对领取、缴交大额现金单人前往办理。

风险点:目前社会治安较差,容易发生尾随抢夺事件。

对策:(1)对大宗交易,尽量使用转账结算方式,特别是使用网上银行办理业务。(2)发放职工工资可采用银行代发。(3)对确需领取、缴交大额现金的,企业应派人、派车护送,确保安全。

第5篇:办公室廉政风险防范承诺书

廉政风险防范承诺书

承 诺 人:

职务:分管工作:办公室

承诺内容

1、认真执行上级和本单位制定的各项廉政措施、制度和规定;

2、抓好办公室党风廉政建设和反腐败工作,对职责范围内党风廉政建设工作负责督促、检查和落实,并负有直接领导责任;

3、定期分析、研究本部门的党风廉政建设状况,及时处理存在问题,管好本部门的职员,有针对性地制定防范措施和制度,发现问题及时批评教育;

4、严格遵守廉洁自律各项规定,自觉接受组织和群众监督,防止发生不廉洁行为和违法违纪问题;

5、执行单位各项规章制度,严格工作程序,规范管理,注重细节,防止越权、擅权,私事公办。

保证兑现承诺。如有违诺愿接受通报批评、组织处理和相应的党政纪处分。诚恳欢迎广大群众进行监督。

单位举报电话:

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